不赊销，没客户；
赊销，又会遇到客户拖欠货款！
而且客户拖欠的理由更是五花八门，那么，被客户拖欠货款要如何应对？
我们先来看一个案例。
1、拖欠案例分析
客户以资金周转困难为由，恶意拖欠货款，来看看这家外贸企业是如何追回欠款的。
拖欠背景
债权方：广州某公司
债务方：美国某公司
拖欠金额：569,630.50美元
拖欠时长：一年半
债权方与债务方是长期合作伙伴关系，前期合作付款一直较为稳定。到2018年年中的2批货物，债务方以资金周转遇到问题为由申请拖延支付，债权方考虑到与债务方之间的长期合作关系便同意了债务方的请求。而后2018年底的第3批货物，债务方开始以资金周转困难为由拒绝提货，并直接失联。
债务方自行追收无果后，委托我司做第三方机构追收。
案件分析
对交易方做了详细的资信调查后发现：债务方经营正常，完全有能力归还欠款，债务方的行为属于恶意拖欠。
催收过程
在经过首轮的催收函催收无果后，催收方便聘请了一名私人调查员前往债务公司，并告知对方将对其公司进行全面调查以进行案件所需的诉讼前期准备。
随后，催收方再次向债务方发送催款函，表示若债务方不直面债务问题，催收方将联合债务方所在地区的合作律所提起诉讼。
最终迫于压力，债务方负责人主动联系催收方，并于2019年9月分别支付了第1批货物的欠款20万美金及第2批货物的欠款369,630.5美金，未提货的第3批货物全数退还债权方。
至此，货款全部追回，本案关闭。
2、常见的7大拖欠理由
理由一：没收到你的对账单
对策：及时对账，把账单亲自送交给客户手中。
理由二：产品质量有问题
对策：确认是否真是自己的产品有问题，要求对方提供证据（如检验证明），如果对方不提供，则明显是想恶意拖欠，明确告知对方必须严格按合同履行付款约定。
理由三：支票已寄出
对策：请对方出示寄出支票的复印件，核对抬头、账号、地址是否有误。联系对方开户行(支票签发行)，求证是否已经寄出。如果签发行不配合就更要小心(这可能是一次银行、客户的联手诈骗)，赶快联系自己的开户行，确认钱是否到账。
理由四：资金周转遇到问题
对策：向客户的员工，以及其供应商，了解是否确有其事，或者通过我司调取对方的信用报告，核实该企业的资信情况。如果确实是手头紧，可以适当给予延期，但对信誉不佳、故意以手头紧为借口不付款或经营面临危机的客户，要加紧催收。
理由五：公司还没审批下来
对策：搞清楚客户的付款程序，了解付款到底卡在哪一环，是借口还是事实，如果是借口就应当面揭穿，否则以后每次催款都可能遇到同样的借口。
理由六：在一段时间内付清
对策：尽可能与关键人物搞好关系，在对方的付款计划中挤上“头班车”，同时充分了解付款需要提供的文件(发票、复印证明等)，提前做好准备。
理由七：一段时间后有大笔进账，届时可以还清货款
对策：加紧催收，欠款人既然会收到大的订单，那就说明经营状况还不错，完全有能力还款，这时以彼之矛攻彼之盾，用他的理由来反问他，迫使其尽快结款。
3、如何降低货款拖欠风险
外贸人可以从三个方面入手，降低外贸拖欠风险：
1.寻找优质采购商进行合作
货款拖欠说到底还是合作方的经营出了问题，或者说其本身的实力并不算过硬。所以要从源头解决这一问题，首要关键是找到优质客户，这样可以很大程度上降低合作的风险。
2.加强对信用赊销客户的管理
合作前，通过格兰德调取交易方企业信用报告，全方位调查对方的资信状况，深度掌握经营状况、财务状况、历史诉讼记录等，识别交易风险、辅助交易决策；
合作中，定时更新其信用报告，全面了解客户资料、分析还款能力、监控账龄变化、货款回收情况等，监控交易风险，预防拖欠发生；
合作后，一旦发生货款被拖欠情况，及时启动催收程序，做好风险应对。
3.建立健全应收货款催收机制
企业要成立相关部门专人管理应收账款，及时更新货款回收情况，定期跟进货款情况，定期培训催收人员的催收能力。
同时，在拖欠发生后采取以下方式进行催收：信函、电话催收；上门催收；委托第三方专业催收机构处理。
有回收难度的货款，尽量在逾期半年内委托第三方专业催收机构处理，不要错失最佳催收时机。海外商账催收工作复杂，且成本高，一般不建议企业进行长时间的内部催收。
第三方专业催收机构有专门的海外催收渠道，且催收经验丰富、渠道多、关系网广，可对债务方多方位施加压力，大大提升催收效率，同时为企业节省大量催收成本。
