上一篇文章，我们分析了阿联酋的风土人情，以及如何与阿联酋客户打交道，还有预防阿联酋客户拖欠货款的方案。
阿联酋客户的特点，接待注意事项等，如何预防阿联酋客户拖欠货款
本文主要讲述，如果遇到阿联酋客户拖欠货款，应采取哪些措施保障自身权益，涵盖阿联酋欠款催收方案、成功回款案例等。
阿联酋客户拖欠货款怎么办？
了解阿联酋的司法体系
阿联酋不属于严格的联邦制国家，因此不存在联邦和州立法并行的法律系统，但因政教合一的特殊背景，存在与世俗法律并行的伊斯兰法律和法庭系统（Shariah）。阿联酋七个酋长国中，迪拜与拉斯阿尔卡麦选择保留自身独立的司法系统，而其他五个酋长国则加入了联邦司法体系。在此背景下，针对阿联酋客户拖欠货款的问题，我们采用如下解决办法。
阿联酋欠款催收策略
一、内部催收
1、货款到期前一周提醒客户，若无回应，再一次给客户一个温馨而又清晰的提示，因为有些客户在付款前是需要及时提醒的；
2、如果提醒无效，货款已到期，就主动联系客户，让客户知道你已经开始追讨货款，此时言辞不能偏激，语气不能强硬，因为客户还也有可能因特殊情况仍未看到你的催款提示；
3、货款到期后一周，客户仍无回音，就需要打电话给客户询问具体情况，了解客户未付款的原因与问题所在，协商解决争议，并为客户提供建议性的付款计划，同时向客户说明给客户电话是在执行公司规定；
注：向客户催款时，首先要十分清楚地知道每一份订单、每一项货款及每一个客户的详细情况，做到心中有数，有条不紊，这样可以提高客户准时付款的配合度。
4、货款到期后一个月，客户仍未付款，则根据贸易条款收取拖欠货款的滞纳金，并将之明确告知客户，给对方一定压力。
二、委托第三方催收
如果内部催收无果，且货款到期已接近或超过3个月，建议您立即联系第三方催收公司，专业的事交给专业的人，委托专业机构追讨货款。
专业机构会采取的策略：本土化催收，第三方催收公司一般在当地有分公司或合作机构。便于会针对不同地区、不同拖欠原因的案件制定一套多种手段的催收计划。当催收人员熟悉当地法律法规，与债务人没有语言文化的障碍，便于沟通和协商，催收人员也会通过各种方式包括上门走访、与债务人面对面沟通/谈判/施压等方式，从而达到友好解决案件，收回欠款的目的。
三、法律诉讼解决
阿联酋催收人员熟悉当地法律，也可以在友好催收无果时，给您专业的法律意见。
1、对债务公司提起民事诉讼。在阿联酋一审法院的法律诉讼平均时间在12至16个月之间，这取决于案件的复杂性和双方法官以及律师的其他情况。关于诉讼法律费用，法院收取的大概是在索赔额的7.5%-10%之间，但最高是40000AED；
2、如果您的债务人位于迪拜，迪拜当地的催收人员还可以根据案件实际情况，向当地商会投诉债务公司，这也是一种行之有效的施压手段。如果债务公司漠视迪拜商会的警告，进而被商会中止了会员资格，那么债务公司在商会将会有不良的商业信用记录，并且在更新营业执照时也会遇到困难。
无论采取哪种方式催收货款，我们都要先确定对方是否具有偿付能力和付款意愿。所以启动催收之前，可以通过对方的《企业征信报告》进行判断，采取合理的催收方式，报告内通常会包含阿联酋企业的经营状况、财务信息、负面诉讼信息等，能够有效的判断以上信息，有需求可私信我。
阿联酋欠款成功回款案例
案情简介
债权人：湖州某公司
债务人：迪拜某公司
欠款金额：37万美元
欠款时长：2年
湖州公司与迪拜公司于2015年开始合作，从合作开始，迪拜公司下的订单就很大，而且付款也及时，湖州公司将其视为优质客户。但是从2016年下半年开始，迪拜公司开始出现拖欠情况，而且会以弃货来要挟湖州公司给予折扣。由于是定制货物，为了避免更大的损失，湖州公司只能接受迪拜公司的无理要求。之后，迪拜公司越来越过分，甚至要求部分货物进行空运，且后期并未支付运费。2017年末，迪拜公司开始减少从湖州公司购买货物，至2018年4月，双方彻底停止合作，此时迪拜公司尚欠款37万多美元。2018年10月，湖州公司在多次催讨无果的情况下，委托我司进行催收。
初步调查
1、本案涉案金额较大，对债务方还款能力要求较高。
2、本案涉及多批次货物，且时间跨度大，但证据材料齐全，有一定的回款可能性。
催收过程
委案时间：2018年10月
还款方案：分期还款（9期）
启动还款：2019年4月
闭案时间：2020年2月
1、催收方对债务方调查发现，其公司股东为印度人，公司规模较大，但债务方在当地信誉较差，拖欠货款的情况屡有发生。
2、2018年11-12月，催收方多次联系债务方，其工作人员均表示负责人不在，关于债务的问题，需要由负责人亲自查询回复。
3、2019年1月，催收方通过多方渠道终于与债务公司负责人取得联系，其表示确实有款项尚未支付湖州公司，但是总金额仅为十多万美元。
4、湖州公司表示，其在2018年2月，为了让债务方尽快支付欠款，曾答应债务方减免10%的债务，但债务方并未履行付款义务，且之后货款仍未支付，债务方所说的十多万美元纯属无理赖账。
5、催收方对债务方持续施压，债务方表示其公司目前面临财务困难，此项债务对其公司而言过于沉重，若坚持讨要全额货款，之后其将拒绝对此债务做出任何回应。
6、湖州公司表示不想要做诉讼处理，为了尽快解决此债务问题，其可以将债务减免至30万美元，鉴于债务方财务问题，同意进行分期支付。
7、2019年3月，经双方协商，最终确认总货款减免至28万美元，债务方先支付货款4万美元，其余货款分8期支付，每次支付3万美元。
8、2019年4月初，湖州公司收到债务公司支付的4万美元，在2020年2月份，此案协商的欠款已全部收回。
催收总结
1、决不能因为老客户而放松警惕，容易出问题的往往是合作多年的老客户，很多都是完成最后一票订单后便会寻找各种理由拖欠，在与老客户进行交易时，交易及付款风险仍需防范；（PS：定期对交易方做资信调查很重要）
2、坚守原则，不合理要求绝不答应，一再退让只会让自己越陷越深，损失更大，且要及时止损，一旦对方拖欠货款，立即中止供货，特别是针对客户类似“不供货就不再付款”的威胁，否则拖欠的货款金额只会越来越大；
3、收款时间至关重要，坚持“定期收款”的原则。时间拖得越久，货款越难收回。大数据研究表明，收款的难易程度取决于时间而不是款项金额；
4、内部自行催收要有时间规划，不宜拖延过长，1-3个月催收无果、收款难度较大时，要相信专业的力量，请有丰富收款经验的第三方催收机构催收，太多现实案例表明，越早催收，成功率越高，成本也越低。与诉讼相比，平均回款周期更快、前期投入成本更少。
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