事出反常,必有妖。提高警惕,防算计。
2020年5月,青岛公司在展会上收到土耳其买家的询盘,对方表示对其产品很感兴趣,希望能够合作。
展会结束后,土耳其买家对青岛公司产品的质量、公司的合作商、价格等都一一详细确认,经过沟通,土耳其买家表示急需一批20万美元的货品。
青岛公司初闻此消息,万分惊喜!因为作为一家小微企业,20万美元的体量对其而言绝对算是一笔大单。
但惊喜之余,免不了心里打鼓。众所周知,土耳其客户的信誉并不好,遭遇该国客户诈骗的事件,在业内数不胜数。
青岛公司十分纠结,一边是风险一边是利润,如何选择?
经过基础背调,青岛公司确认了土耳其公司信息属实,且对方表现专业、态度和善。
同时,青岛公司为了防范风险,要求采用30%预付定金,70%发货前付尾款的方式交易,土耳其公司表示无异议。
青岛公司心想这次稳了,双方顺利达成了合作。
临时变更付款方式,如何抉择?
但令青岛公司没想到的是,在发货日期即将到来之际,土耳其买家却突然要求变更付款方式。
对方表示近期公司资金周转不开,与青岛公司商量能否将尾款的支付方式变为OA30天,等资金到位就立刻打款。14万美元的尾款对于青岛公司来说不是小数目,是同意交易,还是坚持原方案?青岛公司陷入了两难境地。
一份报告,及时止损
此时青岛公司找到了催全球,委托我司调取一份土耳其公司的企业信用报告(BCR-信用决策报告,Business Credit Report)。青岛公司拿到报告后,瞬间傻眼,原来该买家近半年已有3次因不付款导致的法律纠纷,且负债率逐年上升,这意味着土耳其买家极有可能是蓄谋“诈骗”,这批订单一旦到达土耳其港口,便有去无回。
采用的手段,很像臭名卓著的土耳其骗局:
先将货物骗至土耳其港口,再利用OA及各种理由拒付货款,拖延时间,等超过了土耳其海关规定的提货期,货物会被罚没、拍卖,届时再想办法低价买入。
期间出口商即便想退运或转卖,也是一种奢侈,因为必须获得原进口商同意,才可如此操作。
有鉴于此,青岛公司果断放弃交易,及时止损。并在催全球的建议下,针对预付定金,与土耳其公司进行了新一轮谈判,切实保障了自身的利益。
案例总结
一笔看似稳赚不赔的买卖背后,可能暗藏着极高的风险。
试想,如果出口商同意OA,将面对钱货两失局面,还有就是如果该批次货物是订制品,出口商想转卖也是一种奢望,损失也不小。
所以,不要等出现风险再去做客户的资信调查,一定要在交易前,调取客户的企业信用报告,全面了解交易方的企业背景、经营、财务、涉诉情况,以及信用等级、授信额度等,辅助交易决策。
同时,不要迷信线下展会或其他渠道见过面,当面沟通过的客户,知人知面不知心,谁又能知道对面是人是鬼?