朋友,你遇到过客户“故意找茬”、“恶意拖欠”、“到港不提货吗?

信用证交易真的安全吗?信用证相较于OA、DA、DP等交易方式,安全性是毋庸置疑的。但是随着国际贸易的发展,这一支付方式也开始变得不太“靠谱”。

比如会出现不符点风险、软条款风险、货权丧失风险、银行违规操作风险等。

无论是哪种情况,最终还是要看买方的信用,今天分享一个因不符点“诱发”的“货物到港不提货”、“预谋拖欠”案例

拖欠背景

债权方:北京某商贸有限公司

债务方:摩洛哥某公司

拖欠金额:32,235.00美元

拖欠时长:3个月

2022年4月,北京公司向摩洛哥公司出售了一批价值32,235.00美元的货物,双方约定采用信用证的交易方式,北京公司按约履行备货装船的义务,一切都在顺利进行;但是在兑现货款时却出现了意外。

对方银行提出北京公司所提交的单据存在不符点,无法兑现货款,并让其联系摩洛哥公司商议解决。

经过沟通,摩洛哥公司答应在货物到港后,会如约支付全部货款,但最终却并未兑现承诺。北京公司与其沟通近3个月,要求摩洛哥公司尽快付款提货,但是对方一直拖延的态度,让北京公司感到前所未有的危机:由于采用的是银行交单,在未取得摩洛哥公司首肯的情况下,货物只能停留在港口,无法退运;如果对方预谋恶意弃货、持续拖延,货物将被摩洛哥海关销毁,届时会产生更大的损失

北京公司因为缺乏处理此事的能力,故于2022年9月,委托我司调解本次纠纷

催收过程

狡兔三窟,想要跑路?

1、催收律师接案后,立即给债务方邮寄了一封催款函,但是该函件却被退回,原因是债务公司早已搬走,投递地址已非债务公司。

2、催收律师利用自身渠道资源,调查到债务公司还有两个地址,并再次邮寄了催款函,此次其中一个地址显示已签收,但未有人回应。

催收律师对该签收地址进行了深入调查,发现该地址上的公司名称与债务方并无关联,催收律师怀疑债务方想要利用新公司,金蝉脱壳,重新经营

态度良好,“迷雾弹”还是有诚意?

3、催收律师持续追踪,联系到了债务方财务经理Mr.L,并严厉的警告对方,要求其尽快安排付款提货否则将会采取更严厉的催收措施。

催收律师持续施压,Mr.L表示会联系银行,积极配合付款,并约定在七天之内给予答复。

借口拖延,再出波折

4、到了约定的时间,债务方财务经理告知已联系银行申请新的付款。催收律师持续跟进付款情况,却又接到债务方无法支付的消息。对方告知:由于是采用信用证交易,没有带盖章的原始提单资金无法支付,需要债权方提供带有盖章的原始提单

5、催收律师认为债务方的说法完全不成立,正常的信用证交易流程,应是把提单递交至银行,并非给债务方。并且与债权方核实后,已明确提单早已提交至银行,不存在因为提单问题导致无法付款的原因。

上门施压,顺利回款

6、根据当前调查到的债务方信息来看,对方存在极大的可能想要“跑路”,且催收律师还从摩洛哥中央银行处得知,债务方的信用评分是高风险,其资信情况并不乐观。为免夜长梦多,催收律师决定上门面访,当面谈判,打消其侥幸心理,尝试推进案件进展。

7、经过催收律师的几轮强力施压,债务方已明确知晓了我方的催收实力,以及对其公司动态的掌握程度。同时也明白了继续拖延、搞小动作无法解决当前的问题。只有尽快打款提货才能摆脱即将遭受的严厉追讨措施,故债务方在2022年12月26号完成了打款。

2022年12月27号,债权方账户确认收到32,175.00美金(发票金额)打款,此案顺利结束

案件启示

客户不提货总会弄得外贸人手忙脚乱,甚至一时没有处理好还会造成巨大的损失。那么遇到客户到港不提货怎么办?

事前控制:

“防患于未然”选择安全的付款方式、发现苗头及时改单是最根本的解决办法。

1)100% T/T advance

100%款到生产。这个付款方式对于卖家来说是最理想和安全的方式。它意味着客户一下单就是全部付清,还没有开始生产,就收到全部货款了。但是该方式对于买家来说风险较大,除非是特别熟的老客户才有可能。这个方式一般只在样品单或者小订单时才会采用。

2)T/T定金+ T/T尾款发货前付清

这种付款方式也是相对来说比较安全的,并且定金比例收得越高,安全系数越高。这样就算之后客户弃货了,我们的损失也不会太惨重,并且还可以转卖给其他客户或者降价处理。

3)T/T定金+尾款即期信用证

这种付款方式也是T/T比例越高越好,不过一般而言是30%T/T,70%尾款信用证。采用这个付款方式,必须发货上船之后拿到提单之后才能交单。信用证收款的最大风险在于客户以不符点为由拒付。T/T定金在一定程度上保证了即使有不符点,客户基本上也都会付款赎单, 因为他已经付了那么多定金,不可能为了一点单据上的不符点不要货,定金也不要了;所以这个付款方式相对来说也比较安全。

事后应对:

专业的事交给专业的人

若货物已滞港,可迅速委托专业的催收机构,尝试以商业账款的形式处理。

专业的催收机构,在当地都有专业的律师,能够打破距离壁垒,给债务方带来一定的恐吓力。且本土催收律师更为熟悉当地商业环境、拥有自己的渠道关系网络,能够帮助债权方快速定位、分析案件情况及局势,迅速达到回款的目的。

原文来自邦阅网 (52by.com) - www.52by.com/article/138263

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