该商户于2020年3月期间违规操作使用账户，试图帮助不明身份的“买家”处理非法所得资金。经证实该“买家”为贸易诈骗分子，专门物色“有美金收款账户”的外贸商户，许诺以高额佣金，委托商户帮助其收款并转款，以“洗白”其非法所得资金。
在 XTransfer 调查过程中，该商户在明知其所收款项存疑的情况下，多次提供虚假贸易信息和相关材料，以躲避 XTransfer 风险合规部门的审查。
上述行为已严重违反 XTransfer《用户条款与条件》和《开户申请表》的相关规定和约定，涉嫌协助洗钱，属于监管机构明令禁止的行为，同时涉嫌信息造假，严重干扰 XTransfer 风险合规部门针对金融犯罪及洗钱的风险审查工作。
现决定对西安宝**[YA2] 纺织品进出口有限公司作出以下处罚：
一、立即关停西安宝**纺织品进出口有限公司的收款账户；
二、永久禁止西安宝**纺织品进出口有限公司及其关联公司在 XTransfer 申请开立账户；
XTransfer
2020年3月18日
这又一篇处罚公告。这个卖家涉嫌协助洗钱，案情是这样的……
案情回顾
今年3月初，一个“老客户”向这个做纺织的卖家介绍了一位自称来自斯洛文尼亚的“新买家”。
3月6日，周五，卖家XTransfer账户收到一笔来自于斯洛文尼亚的汇款，18，581美金。
3月8日，周日，卖家在XTransfer平台关联订单申请入账，声称销售印刷纸制品。
3月9日，周一，XTransfer 风控人员及时处理，并予以驳回。为什么驳回呢？因为卖家提供了PI单据和邮件沟通记录，但是经XTransfer风控人员核查和鉴定，这些材料及邮件沟通记录都系伪造。同时，该斯洛文尼亚的付款人经风控人员核实，从事电子烟行业，与卖家从事纺织品行业不符，也与此次购买“纸制品”需求不符。
考虑到卖家第一次使用XTransfer收款，可能存有疑虑，不愿过多透露买家信息，于是XTransfer风控在作出驳回处理后，XTransfer客服继续跟进，耐心地与卖家沟通指导其补充材料。
然后，令人大跌眼镜的事情发生了。
3月10日9点，卖家重新提交了订单相关信息。但他补充的材料竟然是网络上随处可见的一张A4纸的图片，于是风控在12点再次作出驳回处理并要求卖家重新补充材料。
当天晚上8点，该卖家再次提交订单，补充的材料却是另一品牌的A4纸图片，仍然没有提供任何可以证明贸易真实性的材料。
XTransfer 风控人员和客服再次提示卖家补充材料。
经过3天，到了3月13日，卖家终于提供了一份和其“买家”的邮件沟通记录，但从邮件显示的往来时间来看，所谓关于纸制品的询盘下单记录发生在近三天内。收款在前，下单在后，不符合一般的谈单流程。
果然，在XTransfer风控人员的核查下，通过所谓的“买家”邮箱定位到“买家”其实是来自尼日利亚的欺诈分子。在此期间，卖家行为也反复无常，一会说要退款，一会说会补充材料，拖延时间想对策，同时和所谓的“买家”一起伪造邮件和下单记录，编造虚假的贸易背景，以期能躲过XTransfer的合规审查。
也许朋友们会问，这个“”斯洛文尼亚”的客户还是卖家的老客户介绍的呢？熟人也这么坑？ “
可不，多数的欺诈都发生在熟人之间，不得不警惕啊。做外贸生意也得好好做客户背景调查啊，你看这个“斯洛文尼亚”的“买家”其实是个尼日利亚骗子。外贸人，网络做生意，也好难……
有的朋友又有疑问：可是什么算是洗钱呢，为什么说这个卖家涉嫌协助洗钱？
利用金融系统使原本不合法的金钱看起来“合法化”，这个过程就是洗钱。这笔资金经XTransfer的风控人员鉴定是斯洛文尼亚的付款人用于采购电子烟相关产品，但是被骗子欺骗（通常是通过伪冒邮件）指示其打款至“洗钱的账户“，也就是西安宝**[YA3] 纺织品进出口有限公司的收款账户。骗子再以利益引诱，让该公司帮助其把所收款项洗白，最终转款至诈骗集团在国内的其他账户。
这个案件中的卖家，他没有真实的交易，代人收取非法款项，赚取“佣金”，这就是协助洗钱。同时，还提供虚假材料以躲避风险审查，性质更加恶劣。
有的朋友会说：你说这个卖家他怎么就中招了？
有钱能使鬼推磨啊！不了解洗钱的危害，受到高额的佣金引诱，上钩也不足为奇。
看来卖家也是抱着侥幸心理，如果他参与了洗钱会有什么后果呢？
1、很可能钱货两空。
2、会被银行判定为高风险客户 - 银行账户被关，上了黑名单，正常生意都不好做了。
3、会留下不良记录，影响声誉。
4、洗钱是刑事犯罪，需要承担法律责任。
5、干扰外贸秩序，整个外贸圈都会受到影响。
有的朋友又问：那如果我是真实做贸易的，可我被这种欺诈分子找上门了，他用非法资金向我采购货物，我也不知道啊！
不代收，不转账；买家身份多核实；如实申报贸易相关信息，积极配合风险审查，一起防范和打击外贸圈中的欺诈分子。
有的朋友问：我之前邮箱就被黑过，然后骗子让我的买家打款至另外一个账户，最后也是我承担了这个损失按约定发了货，毕竟是我的邮箱被黑造成的，幸好金额不算大。同情这个案件中的电子烟外贸卖家，近2万美金的货款呢。也幸好XTransfer的风险审查，及时拦截了该笔交易，挽回了损失，这个外贸人真幸运啊！
外贸人有XTransfer真好，不仅产品好，风险审查也保护了大家的资金安全！
有的朋友问：真可怕，可是世界这么大，骗子这么多，套路层出不穷，我该怎么躲？
有XTransfer风控团队为你保驾护航，让骗子远离你！关注这个发榜的吧，外贸防骗知识带你避免踩雷。
