在国际贸易中,信用证(Letter of Credit, L/C)和付款交单(Documents against Payment, D/P)是两种常见的支付方式,它们为买卖双方提供了一定程度的安全保障。然而,这些支付工具也可能成为不法分子实施诈骗的手段。
常见的信用证诈骗手法
信用证是银行出具的一种支付承诺,保证在买卖双方达成的条件满足时,银行将支付约定的金额。
然而,信用证诈骗通常涉及以下几个方面:
1、条件不符
骗子可能会在信用证中设置难以满足的条件,或者故意提供错误的信息,使得出口商无法顺利完成交货,从而无法获得付款。
2、软条款
信用证中的“软条款”指的是那些含糊不清、难以执行的条款。这些条款可能会给出口商带来额外的风险,因为它们通常需要进口商的额外确认或同意才能支付。
3、伪造信用证
骗子可能会伪造银行文件,假装已经开出了信用证,诱使出口商发货。由于出口商没有收到真正的信用证,一旦货物发出,就可能面临无法收回款项的风险。
常见的D/P诈骗手法
D/P是一种相对简单的支付方式,要求买方在收到货物单据时支付货款。
然而,D/P诈骗可能包括以下几种情况:
1、无单放货
在某些情况下,货代或船公司可能会在没有收到正本提单的情况下放行货物,这通常是由于买方和货代之间存在勾结。出口商在不知情的情况下可能会失去对货物的控制。
2、延迟支付
买方可能会在收到单据后拖延支付货款,利用出口商对资金的迫切需求,迫使其接受较低的付款金额或放弃追索权。