智汇咨询---2022年12月，英属维尔京群岛推出了2022年《虚拟资产(服务提供商)法》(VASP法)该法案为在英属维尔京群岛经营的外籍家政服务公司建立了监管框架。《VASP法案》旨在为在英属维尔京群岛经营的虚拟资产业务提供更大的监管监督和消费者保护，并要求虚拟资产业务满足与反洗钱(AML)和打击资助恐怖主义(CFT)有关的某些要求，以及遵守其他监管义务，如记录保存和报告要求。这英属维尔京群岛金融服务委员会(FSC)是监管机构，负责监督英属维尔京群岛的VASPs的运作，并确保遵守适用的法律和法规。
近年来，英属维尔京群岛的虚拟资产业务发展迅速，FSC注意到注册虚拟资产公司的数量显著增加BVI加密货币许可证持有者。此外，随着越来越多的传统金融机构和资产管理公司进入这一领域，FSC观察到英属维尔京群岛虚拟资产业务日益制度化的趋势。英属维尔京群岛作为领先的离岸金融中心的声誉，加上其有利的税收和监管环境，促进了该国虚拟资产业务的增长。
BVI VASP许可证为虚拟资产企业提供了一个明确的监管框架，可以提高他们作为值得信赖和可靠的虚拟资产服务提供商的声誉。此外，近年来，英属维尔京群岛已采取措施，以加强其作为虚拟资产业务领先司法管辖区的地位。例如，2022年3月，英属维尔京群岛FSC发布了关于稳定硬币使用和稳定硬币发行者和交易所监管的指导意见，进一步表明了该国支持虚拟资产行业增长和发展的承诺。因此，英属维尔京群岛VASP许可证是在英属维尔京群岛经营的虚拟资产业务的重要监管框架，该国虚拟资产业务的增长证明了司法管辖区对这类活动的吸引力。
随着虚拟资产行业的不断发展和成熟，英属维尔京群岛很可能将继续在塑造全球虚拟资产管理计划的监管格局方面发挥关键作用。是一家经验丰富的服务提供商，擅长协助获得加密货币许可证就像英属维尔京群岛VASP许可证。我们的综合服务包包括在BVI等国家开展虚拟资产业务所需的一切。我们的团队由以下人员组成离岸金融许可证专家确保从以下步骤向客户提供一致的支持在英属维尔京群岛注册公司从提交许可证申请的最后阶段，我们代表您承担一切。在这篇文章中，智汇咨询概述了英属维尔京群岛VASP法案2022的重要条款，以便您可以做出更明智的决定。
英属维尔京群岛VASP法案2022的背景
维尔京群岛金融服务委员会最近推出了2022年《虚拟资产服务提供商法》。这项突破性的立法将于2023年2月1日生效，为在维尔京群岛内和从维尔京群岛内运营的虚拟资产服务提供商(VASPs)的注册和监管建立了一个全面的法律框架。金融服务委员会(FSC)是一个监管机构，负责监督和管理英属维尔京群岛境内或来自英属维尔京群岛的金融服务。随着2022年《虚拟资产服务提供商法案》(VASP法案)的出台，FSC的授权范围有所扩大。该法案为在英属维尔京群岛或从英属维尔京群岛经营的虚拟资产服务提供商的注册和监管建立了一个法律框架。VASP法案定义了虚拟资产、虚拟资产服务和vasp等关键术语，并概述了需要注册的活动。----智汇咨询
该委员会是作为监管从事任何虚拟资产服务的人员的主管机构而设立的。《VASP法案》还规定了注册为VASP的要求，包括对寻求提供虚拟资产托管服务或经营虚拟资产交易所的增值服务提供商的额外具体要求。VASPs必须任命经委员会批准的授权代表，代表VASPs行事。此外，《VASP法案》要求VASPs任命一名经委员会批准的审计员，该审计员有义务定期向委员会报告。《VASP法案》的其他主要特点包括制定保护客户资产的措施，禁止制作或发布误导性广告，以及要求vasp遵守反洗钱和反恐怖主义融资条例。为了确保现有虚拟资产服务提供商的平稳过渡,《VASP法案》还纳入了对那些在2023年2月1日之前开展虚拟资产服务的公司的特殊考虑。这些人需要在2023年7月31日前向委员会提交一份完整的VASP注册申请，以便继续提供虚拟资产服务。未能在截止日期前提交申请将导致该人被视为从事未经授权的业务，并受到相应的执法行动。这些措施旨在确保以安全、可靠和透明的方式提供虚拟资产服务，这对提供商和客户都有好处。
2022年英属维尔京群岛VASP法案要点
虚拟资产服务提供商的定义:VASP法案提供了术语“VASP”的定义，该术语是指任何虚拟资产服务提供商，该提供商将虚拟资产服务作为一项业务来开展，并注册为代表他人执行以下一项或多项活动或操作:虚拟资产与法定货币的交换；一种或多种形式的虚拟资产的交换；虚拟资产的转移，其中转移涉及代表另一人进行交易，将虚拟资产从一个虚拟资产地址或账户转移到另一个虚拟资产地址或账户；保管或管理虚拟资产或能够控制虚拟资产的工具；参与并提供与发行人要约或出售虚拟资产相关的金融服务；或者履行《VASP法案》规定或法规规定的任何其他活动或业务。所有这些活动都被视为虚拟资产服务，并要求VASP向委员会注册。值得注意的是，VASP法案还概述了不符合虚拟资产服务资格的活动，这对于避免非虚拟资产服务的企业之间的混淆非常重要。
2.虚拟资产服务的范围:代表他人从事以下任何活动或操作将被视为提供虚拟资产服务:
保管或控制他人的虚拟资产、钱包或私人钥匙，或托管钱包；提供与虚拟资产的发行、要约或销售相关的金融服务；提供信息亭，如比特币柜员机或自动售货机，通过电子终端促进虚拟资产活动，并将虚拟资产兑换为法定货币或其他虚拟资产；或者本指引规定的其他提供虚拟资产服务、发行虚拟资产或参与虚拟资产活动的行为。值得注意的是，即使一个人没有注册为VASP，如果他们从事任何上述活动或基本上从事加密货币业务，他们仍将被视为在开展虚拟资产服务。因此，这些人必须遵守《VASP法》规定的监管框架，包括BVI加密货币许可证登记要求和持续向委员会报告的义务。
3. 排除在外的VASP活动:VASP法案旨在解决虚拟资产服务提供商的活动，而不监管支持虚拟资产或VASP操作的底层技术。该法有益地概述了一些不受其规定约束的服务。这些实体包括:
提供支持基础设施以使另一个人能够提供服务(例如，负责验证数字签名准确性的云数据存储或完整性服务的提供商)。作为软件开发商或自有钱包供应商提供服务，其目的只是开发或销售软件或硬件。专门参与软件应用程序或虚拟资产平台的创建或销售。向虚拟资产网络(包括硬件钱包制造商或自托管钱包提供商)提供补充服务或产品，只要这些服务不涉及为另一个人或代表另一个人开展或积极促进任何这些服务。独自运营虚拟资产网络，不代表客户参与或促进虚拟资产服务提供商(VASP)的任何活动或运营。提供不能用于支付或投资目的的不可转让、不可兑换的闭环项目。接受虚拟资产作为商品和服务的支付手段(例如商家接受虚拟资产作为购买的付款)。
4. 虚拟资产托管服务:虚拟资产托管服务是指VASP接受虚拟资产或工具，并对其进行安全存储和控制。除了对VASPs规定的现有义务之外，参与这一活动的任何英属维尔京群岛实体还必须:
与虚拟资产或工具的所有者建立保管安排，包括安排的期限、适用费用、客户对资产的访问以及安全措施等方面。采用和实施信息技术方面的最佳实践，以确保虚拟资产的安全存储。确保与虚拟资产和相关工具相关的任何额外收益合法地归属于资产所有者，除非双方另有约定。
5. 虚拟资产交易服务:《VASP法案》将虚拟资产交易所定义为一个交易平台，为金钱或其他虚拟资产的买卖提供便利。
经营虚拟资产交易所可能会受到各种限制和禁止，包括对业务地理区域、目标客户类型、交易的虚拟资产类型的限制、对客户有关运营和保险的披露义务、交易活动的监督、虚拟资产交易的冻结和暂停、虚拟资产购买的融资规定以及保护交易所完整性和投资者利益的其他必要控制措施。禁止运营虚拟资产交易所的注册VASPs在未经FSC许可和适当披露的情况下为虚拟资产购买提供客户融资，在未经事先披露的情况下参与损害客户利益的交易或营销活动，允许误导或欺诈性交易行为，允许客户在不了解相关风险的情况下进行交易，未经FSC批准提供法定货币兑换服务，以及参与可能损害交易所诚信或公众信心的活动。
6. 功能要求:VASP必须拥有以下经FSC批准的官员/工作人员:
至少两名独立董事(其中至少一名董事被推荐为英属维尔京群岛的居民，或FSC根据VASP的性质和风险要求的其他人数)；授权代表(根据VASP法案在FSC注册)；审计员；合规官；和洗钱报告官员。作为法规遵从性框架的一部分，我们在以下方面提供指导和帮助提名董事服务以及征聘一名合格的督察干事。我们帮助实体确定合适的候选人，确定他们的角色和职责，并提供持续的支持，以确保有效的合规监督。
7.文件和信息要求:申请英属维尔京群岛VASP许可证的实体需要包括以下信息，并在申请表中附上证明文件(如有)。这些应包括:
虚拟资产服务提供商(VASP)在英属维尔京群岛(BVI)的实际地址。董事和高级管理人员的姓名和地址。股东的姓名和地址，包括持股比例。VASP指定的审计员的姓名和地址。授权代表的姓名和地址。涵盖以下方面的商业计划:申请人的知识、专长和经验。关于VASP的性质、大小、范围和复杂性的详细信息。对底层技术、交付虚拟资产服务的方法以及要利用的虚拟资产的描述。VASP的营销策略和预期的业务来源。关于VASP在初期和长期的预期人力资源能力的信息。计划的外包安排和将要实施的管理系统。初始资本、财务预测和前三年运营的启动成本的说明。针对VASP的书面风险评估。监管合规手册。提议的内部保障和数据保护系统。处理客户资产、托管关系和投诉的拟议系统。申请人法律顾问的详细信息。金融服务委员会(FSC)认为适当的任何其他信息。根据《VASP法案》的定义，希望提供虚拟资产托管服务或经营虚拟资产交易所的实体必须向金融服务委员会(FSC)提供更多信息和保证。这些要求的目的是证明VASP有能力有效保护客户资产，减轻与洗钱和资助恐怖主义相关的风险。这些措施旨在确保遵守监管义务，并提高实体提供的虚拟资产服务的整体安全性。
8. 持续义务:虚拟资产服务提供商(VASP)还将承担几项持续义务，包括:
将初始申请中提供的信息的任何变化通知委员会。提交审计报告的年度副本。提交一份包含有关VASP财务状况、客户群(包括风险敞口水平和地理位置)、关键绩效指标以及客户投诉及其解决方案的各种详细信息的申报表。确保客户资产得到明确识别、适当隔离和说明，并在资产受到任何非法干扰或损害时及时通知客户和委员会(包括提供为恢复和保护客户资产免受进一步非法干扰而采取或正在采取的行动的详细信息)。执行客户尽职调查，遵守与洗钱、恐怖融资和扩散融资相关的法律，并维护相关记录(包括采取措施跟踪和收集客户的IP地址、关联日期、印记、地理数据、设备指示器、虚拟资产钱包地址和交易散列)。
9.注册和时间表:任何打算在英属维尔京群岛境内或从英属维尔京群岛提供虚拟资产服务的实体现在必须向金融服务委员会(FSC)注册。新实体在开始任何与虚拟资产服务提供商(VASPs)相关的活动之前，必须完成在FSC的注册过程。《VASP法案》生效时仍在运营的现有VASP必须在2023年7月31日前向FSC提交注册申请或完全停止其VASP活动。
维尔京VASP的申请获得批准后，FSC将着手对申请人进行注册，颁发注册证书，并在认为必要时施加适当的条件(可能包括要求获得专业赔偿保险)。就时间表而言，VASP注册指南提供了有用的信息。首先，FSC的目标是处理申请，并在收到完整申请的六周内提供初步反馈。其次，根据FSC的服务标准，申请流程应在首次提交之日起六个月内完成。这个时间表向潜在的申请人保证，他们可以期待他们的申请成功的可能性的早期迹象，并预计在六个月内完成。如果一个实体在没有根据VASP法案注册的情况下从事虚拟资产服务，一旦定罪，它可能面临处罚。这包括最高10万美元的罚款和/或最高5年的监禁。此处罚适用于任何故意授权、允许或默许犯罪的董事、合伙人或高级管理人员。
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