爱沙尼亚是各种虚拟货币相关活动的有利友好国家。由于其进步的立法，该国在相对较短的时间内获得了“加密货币天堂”的声誉。它是欧盟第一个监管加密货币公司的国家。在过去的5年里，许多企业家、交易所和交易商在该国开设了实体办事处，2000多家企业获得了加密货币许可证.
大多数企业家选择爱沙尼亚从事与密码相关的商业活动，IEOs、ICOs、IDOs，此外，他们还在这里拓展业务。活跃企业家的数量正在稳步增长。尽管2021年立法发生了变化，但与其他国家相比，爱沙尼亚加密货币许可证是负担得起的。毕竟，这项立法的苛刻性甚至不是一个缺点，而是一个显著的市场优势。今天，虚拟货币就像法定货币一样受到严格控制。它们已经合法化，并与替代支付手段相提并论，与加密货币在“灰色地带”运行的国家相比，这是一个优势。由于爱沙尼亚拥有监管加密货币活动的有利法律环境、有吸引力的税收政策和较低的许可成本，爱沙尼亚已被视为马耳他和瑞士司法管辖区的替代选择。---智汇咨询
爱沙尼亚加密许可证要求
根据《反洗钱和打击资助恐怖主义法》的最新修正案，所有运营的加密企业以及申请许可证的企业必须向监管机构提供所有必要的文件，开设实体办公室并提供本地管理。爱沙尼亚金融情报室颁发虚拟价值服务提供商许可证。公司数据、许可证号码和负责监督遵守要求的人员的信息在电子版登记册中公开提供。一旦注册，加密公司将获得金融机构地位。随着新法规的出台，几种类型的许可证合并为一种，称为“虚拟资产服务提供商”。它涵盖以下类型的加密货币活动: -----（wisefc1）
密码交换机
允许公司将数字货币兑换成法定货币，反之亦然，以及将加密货币兑换成收费的加密货币。
加密钱包和保管服务
维护用于加密货币存储的冷钱包和在线钱包，创建加密的客户端密钥，以及用于其存储。
在爱沙尼亚获得加密许可证的程序
5个月后(大约)将获得许可证，许可证持有人还需要2-3周才能完全运作----智汇咨询
公司注册
2-3周
结果:公司注册。当地董事被指派并受雇于公司。公司账户已开立。
从客户端收集文档的初步集合:
居住国护照的最新复印件(扫描件)
公司的商业模式(简述1-2页A4纸)
提供了首选公司名称
根据初始研讨会批准项目的预算和范围
公司组建:
爱沙尼亚办事处收到文件(硬拷贝)后，宣誓翻译成爱沙尼亚语-----（wisefc1）
安排和进行公证交易；公司条目在5天后出现在商业登记册上
已准备好一套公司文件
公司账户已开立
客户已将股本转让给公司
预许可
2-3周
结果:公司符合爱沙尼亚VASP的要求。反洗钱/KYC政策已起草，员工已做好准备。
准备法律、财务和IT文件(非详尽清单)
公司结构的描述
合规文件(反洗钱/KYC/KYT)
商业计划、财务文件和预测
所用技术解决方案的描述
内部控制程序
与合作伙伴和员工建立关系
雇佣反洗钱官员和其他员工
寻找办公场所并签订租赁协议
与其他合作伙伴(流动性提供商、KYC/KYT解决方案、托管解决方案等)达成初步协议。)
员工培训
批准
2-3个月
结果:该公司已获得VASP牌照，并准备提供虚拟货币服务
提交许可证申请
申请的准备
监管机构要求的附加文件的收集
许可过程中的支持
与监管机构的谈判
阐明已确立的业务模式和政策
文件修订和附加信息的提供
维护
可选择的
结果:公司所有必要的安排都已完成；VASP执照持有人完全有效。
这一阶段是支撑和维护结构所必需的，可能包括: 智汇咨询
用于开户的全套公证公司文件(登记卡、AoA、MoA)
内部控制服务
在密码领域有经验的会计师
协助客户投诉
反洗钱/KYC程序审计
员工定期培训
监管机构监督时的陈述
法律意见的准备
附加服务
爱沙尼亚MTR牌照/立陶宛加密货币牌照/捷克加密货币牌照/加拿大MSB加密货币牌照
公司应在爱沙尼亚银行或有权在爱沙尼亚提供服务的欧洲支付机构开立公司账户
爱沙尼亚VASP公司的最低股本应为250000欧元
公司需要在爱沙尼亚有一个配备必要设备的实体办公室
至少有一名董事会成员必须是该国的居民，并参与公司的活动
公司的所有主要参与者(股东、董事、关键员工)都必须信誉良好。为了证明这一点，他们需要向监管机构提供在国籍国无犯罪记录的证明
公司应制定并遵守反洗钱/KYC政策、风险控制和监控规则
爱沙尼亚的VASP公司应维护和存储客户数据，必要时可提供给监管机构
公司有义务定期收集客户的KYC(客户尽职调查)数据
公司董事和反洗钱官员应具备公司员工在加密货币活动方面的档案教育、技能和经验
附加服务
公司应在爱沙尼亚银行或有权在爱沙尼亚提供服务的欧洲支付机构开立公司账户
爱沙尼亚VASP公司的最低股本应为250000欧元 ---
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