2018年，外贸人过的胆战心惊！美国挑起贸易战，中美贸易受挫；强势美元的影响下，曾经的新兴市场遭遇了本币大跌，不得不采取限制进口的办法来稳定汇率……好好的市场搞的乌烟瘴气。除了难以控制的国际贸易局势带来的买家弃货，最头疼的是，你竟然又遇到了贸易欺诈，为什么受伤的总是你……
信仔给大家归纳了4种经典的贸易欺诈案例，请遇到类似情况时，加强风控意识、严守付款底线。
01
新客户借新成立公司广撒网
外贸交易中，新客户首次交易往往比较谨慎，但也不乏一些新客户，合同约定了明确的付款方式后，客户却在交易过程中，临时要求变更。比如货已到港口，不付款要求你先放货，待货物卖出再付钱不然就退货。大多数情况，因为货已生产或者已经运至港口，卖家迫不得已妥协，正中了客户的陷阱。
据了解，这种客户往往在短时间内大举采购货物，然后注销公司消失的无影无踪，从而大赚一笔。
02
新客户假冒他人公司签约
有时候，你投了中信保，也于事无补。我司近期的一个案件，经调查后发现意大利买家否认与卖家发生过交易，并且卖家给出的联系人也不是意大利公司的员工。虽然投了中信保，但最终并未赔付。
（中信保调查反馈部分截图）
买家利用信息不对称的便利，冒用他人公司实施诈骗，这种情况，投了保险也不会赔付啊。
03
老客户借账期申请破产赖账
这种情况通常发生在双方合作很久以后，交易比较稳定且双方合作融洽，买家有30天或者更长的账期。当买家经营不善，需要申请破产保护，往往会借着前期交易积累的信任和账期的优势，拖延付款，其实背地里已经在操作破产申请。
04
老客户订单量突增后消失
有一种“老客户”，其实都是先通过几笔小额订单获得你的信任，信用看起来很好，实质是在设置圈套。借此要求更加宽松的付款方式，并抛出大订单。卖家很容易在此时忽略交易风险，一旦赊销，这样的订单足够买方大赚一笔，自然消失无影。
如何规避以上贸易欺诈风险？首要的方法自然是判断买家的资信情况。
一份小小信用报告，涵盖企业基础注册信息、业务开展情况、付款记录等信用信息及行业背景分析，相当于一份 “体检报告”，让你看清对方真面目。
信用报告常见的应用场景
1、新客户交易前审查
信用报告可以从“注册信息”、“经营信息”、“财务信息”等多个维度对新客户进行全面调查，核实新买家的身份及实力。
捏造身份
在国际贸易中，不乏有进口方所有证件甚至企业名称完全系伪造，结果诈骗成功的案例。实际上，只要调查下买方即能发现，该公司根本不存在，此种风险完全可以避免。
冒充他人
一个真实的案例，出口方是做电子产品的，进口方是做服装的，实际上是货不对版，但是出口方在并未对进口方情况进行调查的情况下贸然出货，结果对方拿到货之后逃之夭夭，后经调查才发现进口商经营范围与电子产品完全无关，是别人伪造了进口方的相关证件，白白损失五万多美元。
虚张声势
新客户在询盘过程中，为了取得出口商信任，往往会夸大其企业实力、经营规模等，通过资信报告中客户的“注册资本”、“股东信息”、“财务数据”等模块，可以掌握新客户实际经营情况。
空壳公司设套
我司大量案例数据显示，注册时间在1年以内的新公司，是诈骗案件的重灾区，进口方往往通过注册新公司，将其以往的诈骗记录抹去，以“清白”的身份继续行使诈骗。
高风险公司
某些进口公司实际上经营不善，拖欠多个供应商货款，濒临倒闭。迫不得已，其不得不寻找新供应商，此种企业，出口商一旦发货，逾期欠款的产生几乎是必然的。这时候通过 “财务信息”扫描，就能最大限度帮你规避该风险。
2、老客户定期体检
我司受理的案件中，高达80%是老客户的欠款，出口商往往认为与老客户相互熟悉，基本不会产生收款风险。实际上，企业的经营并不是一成不变的。通过对老客户资信进行定期审查，可以及时锁定老客户的经营风险，避免因盲目信任埋下收款隐患。
股东变更风险
企业实际控制人的变更会对未来的经营状况产生较大影响。更有甚者，新的负责人会对之前的债务逃避或不予承认，对其而言，直接更换供应商比偿付债款更加“划算”。
关联公司连锁反应
若企业关联公司大规模破产，极有可能会产生“连锁反应”，对客户的偿债能力产生影响，此时若没有意识到即将到来的风险，极有可能钱货两空。
异常情况
我司处理的案件中，就有一个合作10年的英国老客户，隐瞒多次申请破产的事实，与我国某贸易公司持续交易，并拖欠多笔货款，高达二十多万美元。若出口企业能够定期对客户进行资信调查，这种悲剧就不会发生。
主营业务变更风险
老客户离开原本熟悉的领域，将精力大规模投入至未曾涉足的领域，极易因经验缺乏或决策错误而导致亏损，导致偿债能力骤降，逾期付款的风险加大。
财务情况
财务状况是反映企业经营的晴雨表，企业是否正常经营、业务规模是否萎缩、企业资金是否充足等都可以直观体现，可以对客户风险进行精准定量分析。
