合作多年的客户
一笔利润丰厚的大额订单
为什么客户坚称已付
而且明确表示
“不怕催，不怕告”
客户是在虚张声势，还是另有隐情？
今天分享的这个案例
很离奇，也让人很“无语”
权当给您提个醒了
拖欠背景
债权方：安吉某家具有限公司
债务方：阿尔及利亚某公司
拖欠金额：669,730.45美元
拖欠时长：一年半
2022年10月26日，我司接到了安吉某公司的委托，代为追讨一阿尔及利亚公司拖欠的高达66万美元货款。
据安吉公司负责人所述：“与阿尔及利亚公司合作多年，一直没出现过任何问题，就只有此次的一笔价值二百九十多万美金的大订单，还剩66万多的余款，对方一直不付。”
期间，安吉公司曾多次联系阿尔及利亚公司索要欠款，但是债务方一口咬定余款已付。而事实上安吉公司账户并收到该笔款项，双方持续僵持一年半，无奈之下找到我司介入调查。
催收过程
债权方：证据确凿
1、根据催收律师所掌握的信息及，认定债务方确实存在拖欠账款的行为，且该案无任何质量纠纷，可以实施催收操作。
债务方：拒不承认债务
2、催收律师多次联系债务方，对方坚称不欠债权方任何钱；也不愿意提供任何打款凭证或者其他证明。并且态度果决地告知催收律师可以去查他的银行付款记录。但是在阿尔及利亚只有经过法院批准才能有权调查债务方银行记录。债务方拒不配合，导致案件一度陷入僵持。
内部排查，另有隐情
3、催收律师一边尝试在债务方处寻找新的突破口；一边协助债权方仔细排查公司内部人员，结果发现公司中的一位股东确实存在私下收取这笔款项的可能。
经过多次沟通及施压，该名股东知晓该案已委托我司催收，其私下收款行为迟早会通过债务方暴露，故而承认了此事。
同时，催收律师不断协助债权方与该股东沟通、并居中协调，最终双方意见达成一致，于2022年11月16号归还约定账款，此案圆满结束。
案件启示
如何防范因企业内部人员的带来的收款风险？
长期以来，我国许多企业没有系统地、有意识地进行企业信用风险管理。而在实际交易中，往往把注意力都放在了客户、供应商等企业外部因素上，常常忽略了企业内部人员风险。
特别是外贸企业，跨国交易流程复杂，由于种种原因，遭遇员工对企业不满实施报复，或者谋取私利的行为时有发生。
那么如何防范与控制呢？
事前控制：
（1）建立完善的企业管理机制，在关键环节设置复核和复查手段。例如：对于交易相关文件、款项等制定严格的实施标准；全面获得客户信息并备份，谨防因单线联系，造成不必要的损失；
（2）制定标准的应收账款管理机制；对于每一笔应收账款，实时沟通、并定期跟进付款进度；针对即将到期或已到期的应收账款，应立即采取催收措施！谨防拖欠时间过长，易生变故。
事后补救：
专业的事交给专业的人
（1）针对已出现拖欠账款的情况，可尽快委托至专业催收的催收机构，打破地域壁垒，直面拖欠症结，排查债务方未打款的真实性。
若问题在于债务方，则正常实施催收，发挥专业机构的作用；
若问题在于公司内部人员，则需要积极排查、收集证据，进行谈判。
（2）若内部员工已造成损失或拒不赔偿，在收集证据后，可通过法律手段诉诸请求。
