跟单信用证诈骗常见方式、特征及对策

一、跟单 信用证 诈骗 的常见方式及其特征
(一)假冒或伙印鉴(签字) 诈骗
所谓“假冒或伪造印鉴(签字)诈骗，”是指诈骗分子在以打字机打出并将通过 邮递方式寄出的信用假冒或伪造 开证行有权签字人员的印鉴(签字)，企图以假乱欺受益人(出口商)盲目发货，
最终达到骗取出口货物目的.
这种诈骗一般有如下特征：
1. 信用证 不经 通知 ，而直达受益人手中，且信封无寄件人详细地址，邮戳模糊；
2.所用信用证格式为陈旧或过时格式；
3.信用证签字笔划不流畅，或采用印刷体签名；
4.信用证 条款 自相矛盾，或违背常规；
5.信用证要求货物 空运 ，或提单做成申请人(进口商)为受货人。


（二）盗用或借用他行密押（密码）诈骗


所谓“盗用或借用他行密押(密码)诈骗”，是指诈骗分子在电开信用证中，诡称使 用第三家银行密押，但该第三家银行的确认电却无加押证实，企图瞒天过海，骗取 出口货物。


这种诈骗通常有如下特征：


1.来证无押，而声称由第三家银行来电证实；
2.来证装、效期较短，以逼使受益人仓促发货；
3.来证 规定 装船后由受益人寄交一份正本提单给申请人；
4.开立远期付款信用证，并许以优厚利率；
5.证中申请人与受货人分别在不同的国家或地区。


(三)“软 条款 ”/“陷阱条款”诈骗


所谓“‘软条款’/‘陷阱条款’诈骗”，;是指诈骗分子要求开证行开出主动 权完全操作开证方手中，能制约受益人，且随时可解除付款责任条款的信用证，其 实质就是变相的可撤销信用证，以便行骗我方出口企业和银行。


这种诈骗主要有以下特征：


1.来证金额较大，在50万美元以上；
2.来证含有制约受益人权利的“软条款”／“陷阱条款”，如规定申请人或其 指定代表签发检验证书，或由申请人指定运输船名、装运用日期、航行 航线 ”或声 称“本证暂未生效”等；
3.证中货物一般为大宗建筑材料和包装材料，如“ 花岗石 、鹅卵石、铸铁盖、 木箱和 纤维 袋”等；
4.诈骗分子要求出口企业按合同金额或开证金额的5%￣15%预付履约金、;佣金或质保金给买方指代表或中介人。
5.买方获得履约金、佣金或质保金后，即借故刁难，拒绝签发检验证书，或不通知装船，使出口企业无法取得全套单据议付，白白遭受损失。


(四)伪造信用证修改书诈骗


所谓“伪造信用证修改书诈骗" 是指诈骗分子不经开证行而径向通知行或受益 人发出信用证修改开书，企图钻出口方空子，引诱受益人发货。以骗取出货物。


这种诈骗带有如下特征：


1.原证虽是真实、合法的，但含有某些制约受益人权利的条款， 亟待修改；
2.修改书以电报或电传广度方式发出，且盗用他行密押或借用原证密码；
3.修改书不通过载证开出，而直接发给通知 行或受益人；
4.证内规定装运后邮寄一份正本提单给申请人；
5.来证装、效期较短，以迫使受益人仓促发货。USD1,092,000.00元的信用证， 受益人为海南某外贸公司。


(五)假客检证书诈骗


1.来证含有检验证书由申请人代表签署的“软条款”。
2.来证规定申请人代表签名必须与开证行留底印鉴式样相符；
3.来证要求一份正本提单交给申请人代表；
4.申请人将大额 支票 给受益人作抵押或担保；
5.申请人通过指定代表操纵整个交易过程。