中国银行把客户汇的款扣下了了,怎么回事

Joan5
中国银行收到了客户的汇款,但是扣下来了。  客户是墨西哥的,汇款来自巴拿马, 要我们给个解释。 我问了客户,巴拿马的和墨西哥的是同一个老板。 也不知道还需要啥解释。 大家有遇到过类似的问题吗
2020-09-28 2154阅读
问题/讨论
回复(5)
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AI回答:
很抱歉听到你遇到的问题。以下是可能导致中国银行扣留客户汇款的一些可能原因:

1. 反洗钱和反恐怖融资法规:中国银行可能根据反洗钱和反恐怖融资的法规要求,对境外汇款进行更加严格的审查,并可能扣留部分款项以进行调查。

2. 外汇管制:中国有一些外汇管理措施,可能会对来自特定国家或地区的汇款进行限制或审查。如果这些限制适用于巴拿马或墨西哥,中国银行可能会扣留汇款以确保遵守相关规定。

3. 业务流程问题:有时银行可能由于错误或疏忽而扣留款项。这可能是银行内部业务流程问题,需要联系银行解决此问题。

解决方案:
建议你联系中国银行客服,提供详细的交易信息,并向他们解释墨西哥和巴拿马的关系,以便他们更好地了解交易的合法性。同时,要求他们提供具体的解释和解决方案。

此外,如果问题仍然无法解决,你可以咨询中国银行的国际业务部门或寻求专业的法律意见,以确保你的合法权益得到保护。
2023-07-04
追问:
  • 陈小江River
    中国银行要对外汇的来源了解清楚才敢接,尤其是一些高风险地区。
    2020-10-04
  • 易貿課堂
    来自高风险国家的收款就会这样,具体怎么处理,问你的收款银行,看需要提供什么资料才能入账以及后期出货需要注意的地方,比如出口目的国家是否有要求等等。
    2020-09-29
  • 小金
    如果款来自OFAC名单或者FATF制裁的国家,就会这样子。
    2020-09-28
  • GEORGE.JACOBO
    你这个应该书因为巴拿马这个国家属于高危国家吧,你需要提供一下情况说明了,需要你的客户配合提供相关的证明,因为书高风险地区的往来,所以中国银行都是比较谨慎的,你这个可以直接去柜台咨询怎么处理。我觉得可能是由于你合同上的买卖双方和实际打款方不一致吧,因为国家都对不上的,中国银行是会担心你这个可能洗钱的,如果你报关的是巴拿马,最终的目的地是墨西哥也是没有影响的,可以理解为三方贸易,所以你最好是直接中行要求你提供什么资料吧,直接去柜台咨询。
    2020-09-28
  • SACHIN.GOEL
    你这个情况很正常的呀,主要原因可能就是你报关的目的地和你实际打款的不是一个抬头的公司,不管你老板是不是一个,在海关和银行这边,你签订的合同和你实际上发生的业务是不同的地方的,特别是你汇款的国家还是高风险地区的,所以中国银行肯定是要查你这笔贸易往来的实际情况的,你这个情况可以直接去柜台咨询需要提供哪些资料,这个肯定是需要你的客户提供一些相关的证明的就是证明,巴拿马的公司和墨西哥的公司是一家的,实际业务是真实发生的,不会影响到你收款的。
    2020-09-28
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