相信大家一定这样的梗一定不陌生：
"我，xxx，打钱"这个梗常常常被网友们当成段子。但其实，这个梗来源于从上世纪八十年代开始流行的尼日利亚骗局。
尼日利亚骗局仅在 2013 年就造成了 127 亿美元的经济损失，至今这一数字已经累计突破千亿美元，无疑是世界上最成功的骗局之一。
没想到吧，这个骗局居然真的有那么多人上当了。
就在前不久,我们泛付就有一位小伙伴惨遭此类骗局：
某天,某外贸人小A收到了一封来自尼日利亚的邮件，这个尼日利亚客户说看了小A的网站，对所经营的产品很感兴趣，而且很着急要货，希望下单后，小A能马上安排出货。
这个客户还表示，因为他们国家外汇管制，收汇款手续费高也不方便，就由他的一个荷兰的合作伙伴代为付款。
小A一开始还有疑虑，但过两天，账户里居然真的收到了全部总计2万美元的货款。
小A欣喜若狂，认为货款既然都付了，应该不会有什么问题，就马上就把钱打给工厂生产货物，最后也按照约定货物发往尼日利亚。
一切都看起来那么顺利且美好。但快乐来的太快，就像龙卷风，来之匆匆去也匆匆，没过多久小A马上就惨遭悲剧:
在客户收货后一周，客户所说的荷兰的汇款人竟然疯狂发起了RECALL，小A的账户也莫名其妙被关闭。
后来经过沟通和调查，小A才了解到，这个荷兰汇款人并非尼日尼亚客户的合作伙伴，是因为误入了该尼日利亚人的骗局,才向小A的账户进行了全额汇款。
银行确认这是一起欺诈交易，该尼日利亚客户作为“中间商”，同时欺骗买卖双方以骗取货物。
果不其然,该尼日利亚客户收货不久后就没了踪影。小A再也无法联系到他。
作为账户的使用者，小A没有任何风险防范意识，对买家也没做好调查，因此银行将其认定为“高风险客户”，账户也被冻结关闭。
更严重的是,小A还可能留下不良记录，对之后其他银行的开户，以及未来的交易，可能产生负面影响。
小A欲哭无泪，明明自己老老实实做正经生意，却因为少了个心眼，没有任何风险防范意识，最终导致这样的悲剧！
一、到底什么是尼日利亚骗局？
首先，先给大家来科普一下尼日利亚骗局：
我们通常把预付费用的欺骗，称为尼日利亚骗局。
这一种从20世纪80年代就开始流行的行骗手法，因源于尼日利亚而得名。
据美国经济情报局统计，“尼日利亚骗局”平均每年在全球骗取的金额高达15亿美元。
骗子主要以尼日利亚贵族或富豪的身份，声称有一笔巨额财产需要通过第三方转移，希望借用收件人银行账户一用，承诺事成后一笔数额不小的馈赠，然后借机以各种理由收取手续费或者其他费用，得手后就消失得无影无踪。
一些受过高等教育，英语流利的尼日利亚商人利用原有的资源对欧美国家的中小企业进行诈骗，屡试不爽。
尼日利亚骗局起初以英、美等西方国家的小型企业主为诈骗对象，骗取巨额钱财。近年来随着网络的普及化，此骗局已飞快地蔓延到俄国、新西兰、中国、东南亚等国。
因此近年来，中国的外贸企业遇到的尼日利亚骗局还真不少。
咱们泛付PanPay合规团队结合多年在反洗钱、反恐怖融资领域丰富经验，总结了几种常见的尼日利亚骗局，希望大家以此为鉴~
1.利用付款方式行骗
某公司通过互联网结识一尼商，尼商以电子邮件方式骗取信任，随后以付款交单（D/P）的付款方式谈成一笔交易，待我公司发货后尼商以种种理由拒付货款，并诓骗提货单，致使公司遭受损失。
2.假借政府采购之名诈骗
某外贸公司通过互联网结识一尼商，其自称是尼联邦政府某部门的代理,并声称公司已中标，并愿以100%前T/T的方式采购。但需要签署其联邦高等法院认可的合同，或者委托尼当地律师代为签署，条件是需交纳律师费并在政府登记，交付注册费。等公司交付上述费用后，再也无法联系上该尼商。
3.小额采购获取信任后实施诈骗
某外贸公司先后向某尼商出口数批小额货物并安全收汇，双方合作融洽。后双方又签订一笔金额较大的合同，尼商预付30％定金，承诺发货后凭提单副本支付余款。
发货后，外贸公司多次催促，尼商寻找各种理由拖延，但货物到达港口后，尼商通过海关人员清黑关提取了货物。
二、泛付PanPay资金安全小贴士
尼日利亚骗子虽然很多，不过也还是有很多真正的客户，我们也不能一棒子打死所有人。
那么作为外贸人，我们该如何防范此类诈骗呢？
别担心！泛付合规团队也为大家提了几点专业建议，大家一定要牢牢记住~
1.采取保守稳妥的收款方式
在与尼商贸易往来时，需严格支付条款，要求100％T/T预付；或T/T预付部分货款，其余货款在发货前T/T支付；
不要接受远期L/C或货到付款 D/A、 D/P等付款方式，以防上当受骗。
2.不要轻信政府采购
尼政府采购均采用公开招标方式，不会委托某个商人私下以其名义进行采购。不要轻信带有尼日利亚政府标示的文件，这很可能是不法尼商伪造的。
3.对待老客户也要保持警惕
在和尼日利亚客户打交道的过程中，切不可马虎大意，即使是合作过的老客户也要按照规定的流程付款、发货。
4.谨慎第三方付款
对于任何客户（不仅限于尼商）找第三方代付货款的行为一定要警惕，有可能是第三方的邮箱被黑了，客户引导第三方把货款打入自己公司账户。
这种来历不明的货款，有可能会导致事后第三方recall、报案，从而影响自己公司账户的正常使用。
5.选择靠谱的离岸账户
选择靠谱的境外银行，也能很好的杜绝此类诈骗交易。
风控合规对跨境金融活动至关重要，跨境支付欺诈、虚假交易、盗刷等均是常见风险。
因此选择跨境支付服务，要看是否有专业的风控团队，严格的资金链管控，高效的事件处理能力，是否有连接国际知名权威的反洗钱反恐怖融资数据库等等
而这些，我们泛付 PanPay通通都有！
泛付 PanPay获得EMI牌照，泛付PanPay核心系统经过央行认证，直连央行清算系统，其系统安全标准符合银行机构要求。
作为欧洲金融特许机构，PanPay最大程度遵循合规性要求，PanPay系统直连了欧洲金融犯罪管理局，保证交易资金不光满足央行反洗钱和反恐怖融资的需求。
同时，泛付 PanPay反洗钱反恐怖融资数据库直连汤森路透World-Check，覆盖240多个国家和地区；100%的制裁、监视和监管名单覆盖，能准确确认其身份真实性，是否涉及犯罪等。
没错，咱们泛付PanPay就是这么靠谱！泛付PanPay在手，资金安全我有！
最后，希望大家在交易过程中，一定要多留心眼，谨慎谨慎再谨慎！不要让一不小心的失足，成为人生的千古恨。
