贸友问
我有个客户打钱到我们老板娘的私人账户上，现在客户要我们搞付款确认， 具体怎么操作呢？
最近问题多，客户已经付款了。但是（客户）那边银行还没有放行，要我们先付CONVERSION TRANSFER TAX / AUTHENTICATION CODE 的手续费给他们的银行，他们才授权把钱付到我们的账户上吗？
由于我们公司美金账号还在办，我就发我们公司的老板娘的私人账号给他，我们的总货款是 98898.0USD，他一次性打过来了， 客户周一（6月4号）下午打的款，就发过来水单。
但是我们老板娘今天去银行查了，没有查到款到，客户的意思是要我们先付手续费到他们西联账户上，他们银行才会放款，客户是非洲喀麦隆的，但是我对接的那个联系人是德国人，他说是非洲移民过去的，但是他的whats APP 是重庆的手机号码，很奇怪。
谈单的过程还蛮顺利的，很快就确认订单了，但是在谈单的过程他说不相信我们，我发了我们公司的营业执照和工厂图片给他。我认识这个谈单的人不到差不一个月，我认识这个谈单的人也一个月左右。
那现在只有等那个钱，是否会到账？奇怪的是他的西联怎么是非洲的呢？
我想找我一个非洲朋友去核实下。
维尼，你遇到过这样的情况吗？你怎么看的？
如何判断一个客户是不是骗子？其实没有一个硬性的标准，只是“非常规”操作的都有可能是骗子。疑点越多，骗子的可能性越大！那么就这位贸友的情况，我们一步一步来分析诸多疑点。
疑点1
客户要求先付手续费到他们的西联账户上。
这是客户催付手续费的邮件：
邮件里说明了需要转账197.7美金才可以让银行放款，为什么需要转账“手续费”？为什么“手续费”要转给客户自己？难道手续费不应该是银行收取？又为什么是197.7美金？这些疑问在邮件中都没有说明，只是说你们只要先转钱给我，我这边就放款给你。
这几个疑问且不说，就“先转账再放款”的操作是“非常规”操作，正常的客户都不会有这样的要求。
由此怀疑，这个客户是骗子，想骗取“手续费”。
疑点2
水单上显示的银行手续费奇高！
这是客户发过来的水单部分截图：
水单上显示：手续费1977.96美金，这个数字是有问题的，因为境外汇款到国内账户，银行最多的手续费也只有500美金， 通常50到100美金是常见范围，收取500美金的都是极少数，更何况是1977.96美金？
我又对比了，水单上的1977.96 和客户邮件里的197.7 这两个数字，很像，只是小数点位置不一样，难道是骗子在PS假水单的时候打错数字了？ 本来想打197.7，结果打成了1977.96？有点外贸常识的朋友都知道，银行手续费根本不会到一千多美金。
由此怀疑水单作假。
疑点3
老板娘亲自去银行查了，没有查到货款到账。
据贸友的描述，客户是在这周一，也就是6.4号打款，正常银行汇款到账时间2-3天，但是周四去查了，并没有收到，同日收到客户发来邮件，催付手续费。
由此可知，货款收不到的都有问题。
疑点4
客户身份复杂成迷。
据贸友所说客户是非洲喀麦隆的，但是他们对接的那个联系人又是德国人，但更奇怪的是Whatsapp居然是重庆的手机号码！
于是我们就想到要去查看客户邮件地址的IP ,一查也是出乎意料：
居然是美国的IP？意思是说客户是从美国发来的邮件？不是非洲也不是德国，也不是重庆，是美国？
身份成谜了，也不知道这“客户”到底在哪？
由此怀疑邮件的IP地址作假，甚至我怀疑这个骗子就在中国的重庆。因为现在很多骗子不是外国人，反而是中国人，还是有一点懂外贸的中国人，知道谈单人的心理弱点，并加以利用。
疑点5
谈单过程顺利，很快就确认订单付款。
这是个疑点吗？有些爽快的客户就是谈的很快啊？我们这里说的“顺利”指的是：不问价格，不问交期，不确认产品细节就付款的。
试问，一个真正做生意的客户，只会爽快付款，却一点也不关心价格和产品？他难道不担心价格太高没有利润么？或者也不关心产品质量奇差无比会造成损失？
所以这是个问题！
疑点6
先入为主，先怀疑你们是骗子。
贸友说在谈单的过程客户说不相信他们，然后发了公司的营业执照和工厂图片给客户。
乍一看也没什么奇怪的，遇到客户质疑不是很常见吗，但是如果出现了以上的5个疑点，那基本上可以说明，这只是取得你们信任，打消疑虑的套路罢了。想让你们不怀疑他们的要你转手续费给他的动机。
所以这是套路。
疑点7
贸友托非洲的朋友查了水单上的银行电话，说那个电话根本不是银行的号码。
这能说明什么？说明了，水单是假的，客户也是假的。
这么多的疑点集合起来，基本上不要再猜了，就是骗子无误了！
只是骗子真的很多，稍微耍一点小心机就会让很多人上当。对于骗子邮件的特征，有三种类型，分别是“附件链接型”、“循循善诱型”、“高明冒充型”。
骗子都是从邮件开始的，本文这位贸友遇到的是“循循善诱型”的骗子，居然还联系了一个月。所以我们应该一开始就识别骗子，就不会在一个骗子身上浪费这么多的时间和精力。
