三、美国SEC RIA牌照优势
1、牌照知名度大
SEC是美国金融证券交易委员会，在全球金融市场中起着主导性地位，而想要在美上市的企业，必须获得SEC牌照许可的公司。才能合法上市。（比如嘉盛、老虎证券、JP摩根、阿里巴巴、京东、宜信等）。
2、媒体曝光度高
得益于近期的瑞幸咖啡事件进一步发酵，抖音、百度、天眼、财经网站上铺天盖地的报道，且所有的报道都展示了SEC监管的接近严苛的监管制度。（不单单是瑞幸咖啡，国内知名的在美上市公司都能看的SEC的身影，如：阿里巴巴、京东、宜信、爱奇艺等等），所有新闻业有关SEC内容都传递出美国SEC证监会的保护投资者，公正严格，全球金融业楷模的正面报道。首先在对平台包装前，我们需先确定当下市场环境的牌照需求。
3、负面新闻少
在几乎所有的门户网站、财经网站、行业网站内都没有任何关于SEC的负面新闻。SEC是全球最为严格，最为公正，最为可靠的政府性金融组织，到目前为止，SEC也是为数不多的没有出过任何丑闻的政府组织！
4、牌照申请周期短
SEC RIA牌照申请周期最短仅为一个月，平均申请周期45天，这满足了绝大多数平台想要尽早获得合规许可。
5、牌照费用相对较低
SEC RIA不属于在岸监管，无需在当地设立办公室或招聘当地工作人员，且美国是没有STP与MM，无需缴纳高昂的保证金及服务费。
6、资质好，包装简单
SEC是美国证券交易委员会，意味着任何在美上市的企业，都必须获得SEC的许可才能得以上市，含金量自然是目前所有的牌照所无法比拟的，所有的上市公司都拥有这块金字招牌，包装的可行性不言而喻！
SEC RIA，是美国证券交易委会颁发的金融投资顾问牌照，获得该许可的公司可以“代客户购买任何与金融、证券有关的产品，或给客户提供与金融、证券有关的任何服务”，特殊许可情况下可提供任何与金融有关的服务。只有公司获得SEC RIA牌照的情况下，才被允许在美国提供任何与投资有关的服务，而大部分的赴美上市的投资性公司，都必须要获得SEC RIA牌照！！
四、美国SEC简介
SEC（U.S. Securitiesand Exchange Commission）美国证券交易委员会，是直属美国联邦的独立准司法机构，负责美国的证券监督和管理工作，是美国金融、证券行业的最高机构。美国证券交易委员会（SEC）具有准立法权、准司法权、独立执法权，相当于一个独立于美国国会的金融司法机构的最高部门。是美国，乃至全球规格最高的金融部门。
SEC是所有在美上市企业必须要获得的一个司法监管许可，例如嘉盛、老虎证券等在美上市的大型外汇交易平台，在上市之初必须获得SEC的授权，并且需要定期在SEC上申报财务状况、公司情况、客户细节等一系列与公司有关的报表。
SEC创立至今，秉承着辞严义正的政府部门形象，高规格监管带来的是终端市场极度的信任感，让客户更愿意选择在此许可监管授权下企业内投资，终端海外客户更倾向于选择大型的，且受到严格监管的企业。SEC RIA是当下外汇保证金市场性价比最高，监管规格最高，名气最大的金融牌照。
SEC对于RIA的审批相当严谨，资金管理人需通过Series65的投资顾问考试（持有CFA以及PFS等执照可免除该考试）。在此基础上，其还需管理1亿美元以上资产规模才能在SEC注册（资产管理在2500万美元到1亿美元资产规模在州注册）。另一方面，SEC对于RIA的监管也相当严苛，其要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。首先要对客户保持诚信，信息披露需完全公开，无私的提供合适的投资建议。
其次，资产的管理需通过第三方机构，对于每笔款项的运用都需要通知并得到客户的认可。该种“受托责任”是根据相关法案强加给注册投资顾问的操作法则，因此客户利益将得到有效保障。此外，SEC还会定期对RIA进行监督考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对考察结果的通知予以公布。海外投资机构正是要通过如此多严苛的审核与监督才能获得RIA牌照，因此对于在国内获得此资质的投资机构而言，该平台的投资专业性、可靠性显而易见。
那么美国SEC RIA牌照该如何申请呢，我们下期再见~
