自2023年4月1日起，香港政府正式推行贵金属及宝石交易商注册制度，此制度的核心目的在于强化金融市场的透明度与安全性，香港海关承担主要监管职责，将致力于全面监控和严厉打击洗钱活动以及非法资金的流动，进一步稳固香港在国际金融领域的地位与声誉。
无论是香港本地的商业经营者，还是从大陆远道而来的投资者，只要于香港地区范围内涉足贵金属及宝石相关业务，涵盖生产、精炼、采购销售、进出口活动，或者仅仅是以中介身份参与其中，只要交易金额超过12万港币这一既定界限，就必须严格依照法律规定，完成交易注册登记流程。
01什么是贵金属牌照？
贵金属交易执照由证券及期货事务监察委员会（SFC）颁发，是合法开展贵金属交易业务的依据。
按《证券及期货条例》，个人或机构在港从事包括贵金属交易在内的受监管活动，须先向SFC申请执照。
根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(第615章)第53ZTZ及53ZU条，任何人士从事贵金属及宝石交易是指任何人以业务形式，进行任何以下活动：
买卖、进出口贵金属等；
生产、提炼或增值加工；
发行、赎回或交易相关金融工具；
在上述活动中充当中介。
贵金属及宝石范围
1.贵金属：成品或非成品状态的金、银、白金或铂金、铱、锇、钯、铑或钌。
2.宝石：钻石、蓝宝石、红宝石、绿宝石、玉石或珍珠，不论其为天然与否。
3.贵重产品：符合以下说明的珠宝或表:由任何贵金属或宝石或兼由上述两者组成，或包含或附有任何贵金属或宝石或兼包含或附有上述两者。
4.贵重资产支持工具：指以贵金属、宝石或贵重产品支持的、使有关持有人有权享有该等资产(整体或部分)的证明书或工具。
但不包括：《证券及期货条例》(第571章)所界定的任何证券、期货合约、集体投资计划的任何权益、结构性产品或场外衍生工具产品；或虚拟资产。
温馨提示：未经批准进行指定交易或现金交易，或者声称自己具备此类交易权力的人员，甚至是假冒已注册人员的人员，都将面临严重的法律制裁。
-任何人在香港进行指明交易或指明现金交易而没有注册
（一经定罪，最高可被判罚款100000港元及监禁6个月）
-未能展示证明书或具报改变
（一经定罪，最高可被判罚款50000港元）
02如何申请贵金属牌照
1.申请贵金属牌照都有什么要求
（1）必须在香港注册的公司，并且公司的业务范围包括贵金属交易。
（2）需要有足够的资金来支持业务运营，并有经验丰富的管理团队。
（3）需要遵守相关法律法规，并向香港金融监管机构提交申请。
2.申请流程
（1）准备材料：包括企业注册证明、董事和股东的身 份证明、商业计划书、财务报表等。
（2）提交申请：将准备好的文件提交给香港金融管理局（SFC），填写申请表格并缴纳申请费用。
（3）审核和许可：SFC将对申请进行审查，进行必要的调查和背景核查，决定是否批准申请。
（4）获得批准后，企业将收到贵金属牌照，并可以开始经营贵金属交易业务。
遵守监管要求：一旦获得贵金属牌照，您需要遵守监管机构颁布的相关法规和规定，定期向监管机构报告相关信息，并接受监管的监督和检查。
3.办理所需的资料
（1）申请时须提供所有业务处所及通讯地址（地址证明 ：距今不超过3个月由本港政府部门/银行/保险公司/水电煤/电讯公司所发出的收费单或文件)，必须具有申请公司的名称；
（2）公司架构、业务性质等；
（3）产品的种类、买卖、进出、加工、贮存流程(如适用)；
（4）服务的范围、处理物品的种类及交收流程(如适用)；
（5）款项种类及交收、买卖、进口、出口相关业务合约证明；
（6）注册证书CI，商业登记证BR；
（7）董事签名授权书；
（8）董事股东身份证扫描件。
03申请的类别
在香港，贵金属行业处于严格的监管框架之下，其管理核心聚焦于AB两类牌照的颁发机制。
A类牌照专门面向那些年度交易总额达到或超出12万港币且主要运用电子支付、银行转账等非现金交易形式处理业务的注册交易商。
这类交易商在日常运营里，资金流转与结算大多依靠非现金手段来达成。
与之相对的B类牌照，则是针对年度交易总额同样达标但在交易过程中涉及可观现金交易的注册交易商。
两类牌照在有效期方面存在显著差异：
A类牌照的有效期仅为一年，这就要求牌照持有者必须定期接受复审，以此确保其业务运营始终符合相关法规要求；
B类牌照的有效期则长达三年，不过其申请流程相较而言更为严苛，要求公司的核心成员，诸如申请人、合伙人、董事以及最终拥有人，都要接受全面而细致的背景资料审查，目的在于有效防范洗钱及其他非法行为的滋生。
另外，对于有意申请牌照的从业者而言，有一条颇具价值的参考建议：
倘若自身业务模式局限于刷卡、银行转账或者支票等非现金支付途径，那么仅申请A类牌照便足以契合业务需求，如此便能避免陷入B类牌照那更为复杂繁琐的申请流程以及后续更为严格的监管体系之中。
04常见的问题
Q1：贵金属牌照的有效期是多久？
A1：A类有效期是1年，B类有效期是3年
Q2：海关会不会上门检查？
A2：B 类注册有概率上门检查实际地址是否有人办公，注册完成后会不定期抽查该证书是否有张贴在注册地址上。
Q3：申请费用注册不下来可以退还吗？
A3：已递交的申请费用不管是否申请成功，都不会退还。
Q4：注册详细上有变动或者要停止经营，要通知政府吗？
A4：要，有任何的变动都需要在改变发生前1个月内通知政府。
Q5：除了主要营业地点外，还有别的交易地点，要另外注册吗？
A5：交易商以单一公司名义有分行，那么只需要申请单一的注册，但是注册的时候需要向政府提供所有的业务处所地址。
政府除了会向交易商发出注册证明书以外，也会向交易商的各间分行发出分行证明书，用于分行展示。但是如果出现非同一个公司的名义，但是两个不同的交易点，就需要额外注册多一个牌照。
免责声明：以上部分内容及图片来源于网络，由卓瑞整理，仅供参考。版权归原作者及原出处所有，如有侵权，请联系删除并处理！
