国际贸易不断发展,中国已成为全球最大的出口国之一,而外贸企业在获取资金时仍面临较大挑战,中小规模的出口商尤为如此。恰当的外贸融资方案通常会利用创新有效的融资工具,例如出口保理、反向保理、发票贴现等,承担企业供需业务的相关风险。
大多数涉及进出口的行业都适合办理外贸融资业务,包括但不限于汽车、服装纺织、电子产品及零部件、工业和机械、日用消费品等。作为经验丰富的替代性融资机构,德益世国际保理可以满足外贸企业最在乎的两件事——现金流与风险管理,并能够与供应链的多个节点参与者合作:
- 制造商
- 批发商
- 进出口公司
- 分销商
我们为全球各类规模的贸易商提供定制化的外贸融资解决方案,可用于风险管控、外汇管理、销售谈判、补充现金流以及管理需求波动。以下为更适合使用外贸融资解决方案的四类企业:
1. 增长型企业
企业会面临诸多现金流使用场景,其中支持业务增长是众多使用场景中的重要一个。而现金流是稀缺的,一方面采购、库存会占用大量资金;另一方面,赊销出口的货款被锁在应收账款中,无法及时兑现。此外,传统渠道的融资,比如银行或政府提供的贷款项目,往往要求较高,许多中小企业无法达到标准。这使得一些处于高速成长期的中小企业企业陷入僵局——业务要增长,但资金有限。
国际保理服务商为这些寻求业务增长的企业提供了多种工具:
(1)供应商融资(反向保理):供应商融资对业务增长的促进作用非常显著。当企业接到大额订单但库存不足时,供应商融资可以补充企业的采购费用,帮助企业增加库存,满足生产需求,而无需企业追加投资。
(2)出口融资:对于下游需求量不断变化的企业来说,出口融资是个不错的选择。当利润下降时,零售商可能难以按期付款。通过出口融资,企业可以为下游客户延长付款期限,下游买家会从中受益,而企业作为供应端也能得到足够的现金流。
(3)库存融资:尽管为下游买家提供账期来争取业务的初衷可以被理解,但企业发展必须保持平衡,以免现金流过于分散,从而增加风险。库存融资可以让企业凭库存获得资金。如果企业出口的产品在当地很受欢迎,库存融资会是绝佳的融资解决方案。
(4)保理:企业想提高市场占有率,就需要大量的资金投入生产、人力和运营。在不增加投资的情况下,保理可以为企业提供可靠的解决方案。保理是通过出售企业的应收账款给到国际保理服务商,以换取高比例贴现金额的一种融资方式,国际保理服务商会在账款到期时向您的买方收取货款。对于想要发展业务的公司而言,保理优势在于它不会作为债务出现在公司的资产负债表上。
2. 出口企业
大型进出口公司会与各国的买家和供应商合作,这就需要了解并践行贸易相关国的货币监管制度和法律,这其中的风险不言而喻。国际保理服务商在许多国家都有业务往来,可以为公司承担外汇交易的风险。
有了汇率保护,您的企业可以自由地与国际零售商和供应商合作,而不用担心货币兑换带来的潜在问题。
3. 有财务压力的公司
大多数公司都经历过财务压力。不幸的是,许多从事国际贸易的公司无法获得传统的贷款。国际保理服务商为这些财务紧张的公司提供了可靠的融资方案,帮助企业改善现金流问题。拿目前广受关注的出口保理来说,通过该业务,企业可以提早收汇,无需等待货款到期。保理的其他好处还包括:
· 加速现金回流
· 简化业务运营,国际保理服务商可代企业进行海外收款和买方信用核查
· 根据具体需求定制融资方案,企业可以有选择的提交发票获得融资款
保理是所有业务增长阶段都能用到的融资工具,初创公司以及成熟的供应链公司都可以从中受益。
4. 在需求波动的情况下需要稳定收入的企业
如果下游公司遭遇需求波动,其付款就有可能被推迟。在这类情况下,企业可以利用外贸融资方案缓解自身的现金流压力,并在下游企业面临还款压力时为他们提供延期付款。通过这种方式,企业及其下游将获得双赢——企业可以按计划在发货后收款,而下游零售商或分销商可以在需要时获得一些时间上的缓冲。