香港公司开户跟内地公司关联?
内地人股东申请开户,大部分为新成立公司,此类公司总遇三大难题:
1、未发生交易,无法提供业务文件;
2、无法获知企业背景信息、经营情况;
3、无法获知股东个人背景、过往履历。
开户人背景的空白,让银行无法完成KYC,这不符合监管局的规定,将导致无法完成银行开户程序。
内地人的香港注册公司虽然是新成立,但通过提供内地注册公司的资料,就可以顺利解决上述的三大难题。久而久之,也就出现了内地人股东开立公司账户,需提供内地注册公司营业执照,否则有可能被驳回。
提醒:银行要求提供内地公司,是希望通过此举了解开户申请人的企业背景和经营情况,而非硬性 规定客户必须成立内地公司。
有关联内地公司才能开户?
了解客户真实业务背景,筛选优质客户
银行担心把账户批下来后,客户根本没有能力做业务收款,这时候账户就会变成僵尸账户,那么后面银行还要花钱花时间来维护账户和注销账户,对于银行来说是一种资源浪费。
香港银行受到高额罚款
不少香港银行由于监管不到位,导致账户出现异常交易行为,受到监管机构的高额罚款,因此想通过提高开户门槛来加强监管力度。
香港银行合规管理需要
从银行开户角度来看,很多企业要求开户的理由都是做外贸生意,那么银行为了合规化管理需要,就要求提供KYC表格,即对开户的公司是否具备业务基本条件、所做业务是否合法、所做的了解是否充分进行核查。
一香港开户注意事项一
1、保留好银行月结单及水单,公司各项开支票据,以备后用之需;
2、银行查册时间一般为一至两个星期,每个银行不同;
3、自通知日起,帐户可以开始运作,如一个月内未能启动帐户,该帐户将自动取消;
4、所有更改股东,更改公司名称,增加注册资本的公司,必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行。