最近小编收到一些公司反馈“自己在香港开设的离岸账户被关了”，但并没有收到任何电话或邮件通知，知道电话咨询客服，才知道账户一杯停用注销，表示账户被关的很突然，甚至已经影响正常的收款。
小编找到一些资料显示：近几年在全球CSR环境和反洗钱的压力下，世界上很多银行都在收紧开户政策，开户审核制度也愈加严格，尤其是香港的一些银行。
对于香港银行账户被冻结的问题很多人都不太了解，那么究竟是怎么一回事?该如何避免呢?
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香港银行账户被冻结关闭的原因
1、账户长期不适用，被列为“僵尸户”
如果账户长期不使用且没有任何交易记录，那么将会被银行列为“僵尸户”，不仅占用银行服务资源，而且也存在潜在的风险，一旦被银行排查到是“僵尸户”那么很容易被关停。
2、未及时回复银行调查信
出于对金融风险管控及履行CRS的要求，香港银行会发出调查信给账户持有人，如果账户持有人未及时回复并提交调查信中银行需要你提供的材料，超过回复时限，银行会立即关闭账户。
3、与敏感地区有资金往来
香港银行为了规避风险，如果排查到您的账户与高危敏感国家有款项往来，那么会被银行关闭账户。对香港银行来说，被国际组织制裁、战乱国家、高涉税风险的离岸注册地等都为敏感或高危国家。
4、被银行怀疑有洗钱嫌疑
如果一个账户在收到款项后会第一时间转出，那么很容易被银行注意到，并怀疑有洗钱嫌疑，而被关闭账户。
香港银行每年都会定期抽查香港公司的年审文件及税务申报文件，如果被银行发现公司没有进行每年的年审或审计报税，那么银行会直接冻结关闭账户。
6、账户被用于代收代付
如果账户被用于给他人代收代付，且不知道这笔资金的来源，如果资金是用去从事黑色产业或是违法行为，一经被银行排查到，账户会被强行关闭，账户持有人也会负有连带责任。
7、频繁公对私转账
正常来说，公司账户是很少会与个人账户发生交易关系的，如果公司账户频繁对私人账户转账，且金额较大的话，那么将会有很大可能引起银行方面的注意，从而被冻结或关闭银行账户。
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如何避免香港银行账户被冻结关闭？
1、保持账户的活跃度，尽可能在三个月内有3-5次交易，账户中保持定额存款。
2、避免与高危及敏感地区国家有资金上的往来。
3、避免不合理的快进快出账，账户进账最好保持3天以上，同时保持账户每月至少有8笔资金流动。
4、收到银行信件要及时回复，在规定时间内准备好资料提交给银行。
5、公司每年按时做年审报税，正常做账纳税，出具审计报告，随时应对银行抽查。
如果您的公司也遇到了银行账户被冻结或被关的情况，可以下方留言进行讨论，小编会针对不同的情况给到解决办法！
