SOHO必须了解的信用证知识及其中的“陷阱”

在外贸交易中，信用证交易目前占了很大部分。作为进出口，经常会帮助客户信用证，所以深知信用证交易的复杂和重要性。弄懂信用证是什么，如何正确使用识别信用证是身为外贸人必备的外贸知识。下面就分享一下自己的认识并结合公司的培训资料，希望能给大家一些帮助。 信用证（l/c）,简单来讲，就是双方都同意由银行作为外商的信用担保人，一方面出口商只有交货才能领取货款，另一方面确保只要出口商按要求交付单据后，外商就必须付款，不得中途反悔。 使用信用证，双方都有保证，但同时银行承担巨大责任，所以手续费也最高了，这样就加大了交易成本。所以对于合作多年的外商或者交易值较小的，一般不要用信用证。 使用信用证，最为注意的就是外贸单证。因为银行全凭出口商的全套单证为是否履约交货的依据，即“看单不看货”，单证必须完全符合信用证 要求，任何错误都会被判为“不符点”。出现不符点，信用证即告失效，银行不再担保付款。所以，再次注意。单据一定要仔细仔细再仔细。 大体认识了信用证之后，我们就要深入了解并掌握它。因为大部分信用证交易的金额较大，所以风险也比较高。现在骗纸或者霸道进口商太多了，我们不得不学点“防狼术”。所以我下面要讲到的就是看清信用证中的软条款。 在我国有时也称为“陷阱条款”（pitfall clause），是指在不可撤消的信用证加列一种条款，据此条款证申请人（方）或证行具有单方面随时解除付款责任的主动权，即方完全控制整笔交易，受益人处于受制人的地位，是否付款完全取决于方的意愿。这种信用证实际变成了随时可以撤销或永远无法生效的信用证，银行中立担保付款的职能完全丧失。带有此种条款的信用证实质上是变相的可撤消信用证，极易造成单证不符而遭证行拒付。方凭借信用证软条款还可以骗取方的保证金、质押金、履约金、证费等。 常见的软条款归纳如下： a.证申请人（方）通知船公司、船名、装船日期、目的港、验货人等，受益人才能装船。此条款使方装船完全由方控制。 b.信用证出后暂不生效，待进口许可证签发后通知生效，或待货样经申请人确认后生效。此类条款使出口货物能否装运，完全取决于进口商，出口商则处于被动地位。出口商见信用证才能投产，生产难安排，装期紧，出运有困难。 c.1/3正本提单迳（直）寄证申请人。方可能持此单先行将货提走。 d.记名提单，承运人可凭货人合法明交货，不必提交正本提单。 e.信用证到期地点在证行所在国，有效期在证行所在国，使方延误寄单，单据寄到证行时已过议付有效期。 f.信用证限制运输船只、船龄或航线等条款。 g.含空运提单的条款，提货人签字就可提货，不需交单，货权难以控制。有的信用证规定提单发货人为证申请人或客户，可能被不法商人利用此特殊条款进行无单提货。 h.品质检验证书须由证申请人或其授权者签发，由证行核实，并与证行印签相符。采用方国商品检验标准，此条款使得方由于采用本国标准，而无法达到方国标准，使信用证失效。 i.货据须由证申请人签发或核实。此条款使方托延验货，使信用证失效。 j.自相矛盾，即规定允许提交联运提单，又规定禁止转船。 k.规定受益人不易提交的单据，如要求使用cmr运输单据(我国没有参加《国际公路货物运输合同公约》，所以我国的承运人无法出“cmr”运输单据。 l.一票货物，信用证要求就每个包装单位分别缮制提单。 m.设置质量检验证书障碍，伪造质检证书。 n.本证经当局（进口国当局）审批才生效，未生效前，不许装运。 o.易腐货物要求受益人先寄一份提单，持此单可先行提货。 p.货款须于货物运抵目的地经外汇管理局核准后付款。 q.方议付时需提交方在目的港的货证明。 r.产地证书签发日晚于提单日期，这会被怀疑未经检验，先装船，装船后再检验。 s.延期付款信用证下受益人交单在先，银行付款在后，风险大，应加具保兑。 t.不接受联合，进口国家拒绝接受联合单据。 u.信用证规定指定货代出具联运提单，当一程海运后，二程境外改空运，容易被货人不凭正本联运提单提货。 v.信用证规定受益人在货物装运后如不及时寄1/3提单，证申请人将不寄客检证，使受益人难以议付单据。 任何有关外贸的问题可随时和我沟通，在能力范围内帮你解答。