二、 出口跟单托
出口跟单托是出口商将向国外客户款的汇票及出口单据提交我行,由我行寄往国外代行,并指示其在国外客户付款或承兑汇票后放单的一种结算方式。
(一)主要风险点
1、 单据交接手续不清;
2、 未严格执行托人的托指示;
3、 选择了不恰当的代行或误寄单据.
(二)风险后果
引起我行与客户之间的纠纷,甚至造成我行资金损失。
(三)防范措施
1、 客户向我行交单必须随附《客户交单单》, 清楚注明委托事项; 如客户委托事项中, 某些我行无法到的, 应要求客户修改;
2、经人员应对单的委托事项逐一审核,包括交单条件是否清楚, 付款人和代行名址等. 同时应与实际的单据种类和份数、 金额. 、期限核对清楚,方可理签手续;
3、 按客户的代行名址寄送单据。如客户的代行名址与我行掌握的有出入, 应客户确认;若客户委托我行选择代行,我行按以下原则选择:符合总行行政策、资信较好且与我行有过来往、与付款人在同一城市或同一国家的银行;
4、 准确缮制出口托面函, 确保委[收起]