昨天下午在乐清新世纪大酒店听了下alibaba培训,对风险又略之一二。。 出口贸易风险透析 中国出口信用保险公司??讲解师:林宵 挑选主要部分写下内容提要:一 订约前风险??二 出货前风险? ?三 出货后风险 风险的两种类型 : a 显示风险? ?? ?b 隐性风险 a 显示风险 在贸易流程中,签定合同------出货-----进口国海关-----家---(付款)---出口商----签定合同 真正影响汇的是一个流程,也就是说每个步骤都有一定的风险的。 在紧盯贸易流程中的 关键节点是订约—(合同达成)??和??出货---(债权成立) 一 订约前风险 1.战略层:风险的统筹安排 a:非系统性风险安排:eg,家破产、家./银行拒付、家拒 避免的方法:选择风险小、前景好的家合理安排各家所占份额,采取措施控制非系统性风险。 b:系统性风险安排:eg,国家风险、行业风险 避免的方法:选择拓展业务的区域与国别、选择技术更新的行业领域利用金融工具规避系统性风险。 2.执行层:明确交易主体 qus:----中间商、商? 子公司、采购公司 or分支机构的实质? eg:大家在集团控制下对自身风险的法律安排 风险1:经营风险:对大客户没有控制力,当其经营战略失误造成内部关联交易链条崩溃时,出口商将遭受巨大损失。 风险2:道德风险:大家也会存在道德风险和个别人为因素,往往托词各种理由,拒付货款。 3.如何避免订约前风险? 国别/行业分析----家资信调查-----不可控风险转嫁 二 出货前风险 a签约前合同风险 b签约后? ?一??合同形式的风险? ? 二??支付方式的风险 一??合同形式的风险 1.contract? ?(最主要) 2.purchase order 3.proforma invoice 分析:一般我们都会按照客人下的p.o而p/i让客人付款始生产..其实这是错误的。 p0只是客人的一个产品采购单,并不能作为合同,p/i不是用来要求对方付款的,但可用于申请进口证,安排外汇,信用蒸或者其他财务安排,可作为销确认合同,具备了合同的主要特征,但其内容无法代替合同,也无方的确认依据。 建议:坚持签订正式的合同(contract) 1签订年度贸易总合同-----2合同项下采用销确认书或者订单出运的方法具体实现----3保完备的合同条款约定. 二??三种主要支付方式的风险 1.信用证风险 必须以”单单一致,单证相符”为前提 风险条款之一 ---软条款 a,控制装船方式,限制运输船只、船龄或航线等条款。 b,暂不生效 c,1/3正本提单迳(直)寄证申请人 d,记名提单 e,到期地和有效期在证行所在国。 f,如不及时寄1/3提单,证申请人将不寄客检证。 g,含空运提单的条款 h,议付时需要提交方在目的港的货证明。and so on eg:a出口商到b进口商的l/c,规定交单特定人签字 cargo receipt,且此人已在证行留下签字的样本,l/c要求受益人中国商检局出具品质、数量、价格检验证明条款。 分析:很明显的软条款l/c 1. cargo receipt已经改变了l/c的本身性质 2. 国内通知行无法辨别印章 3. 商检局不能出具品质、数量、价格检验证明条款 总结: ”软条款”通常指l/c中包含一个或若干个灵活性约束条件,此灵活性约束条件弹性很大。 ”软条款”的执行主动权完全掌握在证行或证申请人手中，对益人非常不利,使l/c丧失了其本来的真实面目。 风险条款之二? ?可证 第一益人没有按要求替换他所要求替换他所提交的单据,并且作为行的中介银行将单据迳寄证行。。 第二益人作为益人可以直接向银行主张的权利,是受让于第一益人。 eg:记名提单和指示提单,其中就有涉及通过背书可,最本质区别进口商是否需要原提单的出示证明来提货 风险条款之三? ?证行风险 部分地区证银行信用较差 >南亚、中东、拉酶、非洲等地区证银行信用较差,有70%---80%属于赔案。 >孟加拉国部分银行包括国有银行,屡次在进行以l/c方式贸易结算时,一味地袒护其进口商利益,而不遵守国际结算惯例履行其l/c项下付款义务。 >中东国家部分银行经常不遵守国际贸易惯例违规操作,即使益人单证一致、单单一致也常因进口商不付款赎单而拒付,个别银行甚至在法院决付款情形下仍然拒付。 >印度的个别银行勾结方,共同欺诈中国的出口商。 l/c的防范: 对于家:慎重选择贸易伙伴,充分的资信调查 对于证行:要求进口商选择资信良好的银行立信用证 条款:重视信用证条款,明确信用证内容,尽量避免信用证中的软条款。 2.d/p的风险 (1)远期d/p:方掌握货权后的风险变更。 (2)记名提单风险 (3)d/p加部分定金方式:先手部分定金、货到款放单的风险不容轻视 (4)注意cad的操作风险 3.o/a的风险 o/a的风险特征: ----风险比较容易识别,且无可变更性 ----风险程度较高,需要转嫁 o/a的本质:对贸易对象的一项投资 ----间接给家融资 ----简化交易方式,从而降低交易成本 ----巩固客户关系,获得竞争优势 eg: a出口商于b进口商以o/a方式结算,要求分三批货走,第一批货顺利到汇款,第二批货款客人推迟付款,要求同时发送第三批货并以信用证方式一次结算。 问题:a出口商是否发货? 分析: 根据调查发现b进口商正在申请破产保护.,同时b的法很明显的打乱了付款次序,如果a同意l/c结算发货,b客人很有可能在到货后拒付赎单. 所以a不能发货.. 签约后的执行风险 1??风险来源? ?-----国家风险? ?家破产? ?家弃约 2 停止出货的损失??------备料浪费??库存损失??机会成本 三 出货后风险 1 货款回笼前一切风险皆有可能 家破产、家./银行拒付、家拒、国家风险、行业风险 2 风险信号:要求改变付款方式、付款延误、打乱付款次序、推翻付款承诺、当事人避尔不见、转换银行 3 回款后风险:----争议风险 ----因质量纠纷扣款 ----索赔 ----后服务问题 4 成功的历史交易更进一步加大了风险的循环性 扩大交易规模---放宽结算方式---放松风险防范---谈判地位变化 循环新增风险总结----- >企业具有生命周期 >交易历史是增加家信用的参考,但不是防范汇风险的手段 >对老客户的结算方式族步放宽,与之对应的风险管理方式如没有改善,则增加了风险。 >一旦出现风险,损失巨大,甚至将威胁企业生存。 全部是自己一个一个字打出来的,很辛苦的,安慰下自己哈。.[收起]