监管部门每年年初要准备一份本年度检查项目计划，通常每年都会对主要银行进行检查。同时，还会根据非现场监督和分析的结果对一些特别事项进行检查。
非现场检查主要以分析各银行每月和每季度向金融服务公司报告的数据为主，包括：资产和负债的细目分类、资产负债表各科目、盈亏率、流动性、自有资金、资本充足率和大额交易披露等项目。每个银行都由马金融服务公司配有专门的监督和分析员，他们根据银行提供的消息撰写相关报告，报告对银行的资本金、资产和负债、管理、收入和流动性等进行分析。
为了能够检查银行运作过程中系统性的缺失或者一段时间内存在的风险，在检查人员撰写的非现场检查报告中或者单独就某一问题撰写的报告中，检查人员会就以下事项进行分析：资产和负债的增长模式、信用风险的发展趋势、资产流动性、收入、利率风险和未履行的贷款等。
申请马耳他数字货币牌照需要哪些条件：
首先必须是一个区块链企业公司由资深的区块链从业人员组成，需要注册马耳他公司，提交公司名称注册人信息。
1、先注册持牌公司后申请牌照；
2、提供马耳他公司名称；
3、董事信息；
4、注册地址（马耳他当地地址）；
5、当地秘书；
加密币的匿名性对于各个国家的监管是一种挑战，而马耳他对加密币和投资者一直比较友好，在马耳他公司注册完成后，即可开始马耳他申请牌照工作。金融服务部门包含所有金融活动，其中有相关信贷机构，金融和电子货币机构，证券和投资服务公司，规范化市场，保险公司以及受托者。
