1、背景真实，正常交易
2、不与高危地区、国家交易
第一类
受联合国、美国制裁的国家：包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。
第二类
第三类
第四类
未受制裁但高风险国家：例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家与恐怖组织牵扯不清、国内政局不稳，与美国若即若离，指不定哪天就跟美国翻脸了。对于这些国家的业务，我们银行也是比较谨慎的。
3、尽量少或不与个人交易
公司贸易请尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认贸易身份。
4、不要长期不使用
账户不要长期余额为0，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险。此外，如果注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。
5、不要参与非法交易
非法交易我们大部分外贸人都是不会去碰的，不再过多提醒了。但还有一种情况绝对需要注意，那就是用自己的账户帮别人转账，包括个人和公司。如果不是很清楚对方资金的来源和用途的情况下，不要去帮这个忙！因为一旦出现问题，你的账户和个人将受牵连。
此外也要注意，不要大额存入现金，尤其是美金，也不要N个账户汇入之后再一次性汇出去，看起来太可疑了，银行封你没商量。
6、确保能够正常接收银行的信息
确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。
7、香港离岸公司不要再做零申报
大量香港账户被银行催销户，CRS的下一步棋就是信息交换了。据经济合作与发展组织（OECD）在G20峰会期间发布的税收报告显示，目前CRS进度比预期还要快速，首轮国家间信息交换将会在今年9月份完成，交换国家数量超过50个，其余国家将在2018年进行第二次交换。
在此提醒注册了香港离岸公司的朋友们，如果不满足零申报的条件（公司成立后无任何经营；银行帐户没有任何资金进出；没有以该公司名义购买任何物业），千万不要再做零申报了！这属于偷漏逃税行为，轻则罚款，重则坐牢。
香港账户维护硬核操作：
1、经常登录网银(每个月最少1-2次) ;
2、三个月内请有多次交易(最少3-5次)哪怕是从储蓄账户转到往来这样,或者做个货币转换都可以；
3、始终保持该账户要求维持的存款金额;
4、不要快进快出(例如:当天入账10万,当天或隔天就转走) ;
6、注意不要接收敏感国家的货款。
注:银行监测账户时,会看重观察账户是否有大额资金进出、是否急进急出、与洗黑钱高发国家是否有资金往来等,而以上维护手段则是为了向银行证明公司账户出于健康使用状态。
