看了大家的帖子,感觉非洲的骗子很多。但是这些骗局大部分都是个人性的,充其量只是个人行为,自己一下相关部门,都是可以避免的。
但是有一类骗局,或者我们称之为要挟、诈骗更为贴切,更可怕,更不容易预测和防备。那就是客户和银行,海关以及货代勾结对供货商进行敲诈。
这里我一个客户的信息,大家千万要注意,最好不要和这个客户生意。虽然从中国信保公司的信用调查来看,客户的实力还是不错的;但是中国信保搜集到的信息大部分都是官方的,而埃及是一个从政府到海关都比较腐败的国家,这些信息是可以操控的。
我碰到的这次案例比较复杂,但是总的来讲思路是:
lc 操作,fob条款,
1. 货代。客户指定货代,而非船公司。客户让他自己的指定货代在准备单据时故意作出一些不符点,而且坚持不能修改(如果是直接面对船公司,这些条款是完全可以修改的)。同时在orc和thc上,故意取比较贵的orc(应该是tch),事端,拖延时间。因为一来货已经上船,客户坚持不改lc条款;就算货到港了,客户可以选择要这批货物,也可以轻松提出不接受不符点,拒此票货物。同时,如果坚持跟货代扯皮,就赶不上交单期了。货代多的这部分钱,是与客户平摊的。
2. 银行。银行以不符点为由,向我方提出拒付。我方按照正常程序,要求退还单据。银行到我方银行发出的函后,不予任何回答。
3. 客户。客户提出天价降价要求,如果我方同意,客户同意接受不符点。
4. 海关和银行。根据埃及海关规定,货物到港后40天不提货的就进入海关拍程序。之前银行对我方发出的函置之不理,就是在帮助客户拖延时间。
5. 中国信保公司。我们的货物在出运前,在中国信保公司投了保。但是中国信保能的是追索,同时把客户和银行列入黑名单。追索时间太长,货物早就被拍了。如果列入黑名单,意义也不大,目前国内可能只有不到5%的供货商加入了信保。根本不会有多大影响。
6. 总结
不要觉得对方是大公司,银行是大银行就觉得万无一失。
就算通过银行系统投诉,也不可能因为这一个事情就降低银行的资信级别;也不会因为客户这一次,客户就没有生意。中国的商这么多,客户还挑呢。
最终只有同意客户提出的降价40%的要求,我方损失惨重。
所以仅以此事件来提醒大家注意控制风险,特别是目前经济不景气的状况下。
如下
公司名称: sanyo misr electronics co. s.a.e.
该公司的付款人名称: egyptian japanese co. for medical and electronics supplies
该公司地址: 10th of ramadan-industrial area a2 location 2/8-egypt
客户的证银行: banque misr cairo,埃及第二大银行,世界排名488,资信等级为中上级[收起]