自2018年以来,日本金融厅对于加密货币交易所的审批变得非常严格,2018和2019两年也仅仅颁发了6张牌照,数量不及2017年的一半。
日本金融厅FSA数字货币牌照目前只有火币一家交易所持有。
2017 年 9 月 30 日,日本日本金融厅(FSA)正式向 11 家数字货币牌照申请机构颁发首批数字货币交易所运营许可,另外 17 家数字货币运营商则正在接受审核。日本作为全球第一个国家,迈出第一步,建立了数字货币交易商的监管条例,并明确了数字货币交易商的运营准则。
在监管要求方面,日本金融机构将会对包括比特币在内的数字货币有严格的监管,FSA 表示,从 10 月 1 日起,将会把日本的数字货币交易所放在全方位监管的框架之下,这包括监控易所内部系统、检查客户资产保护机制,以及可能的现场检查。同时 FSA 要求包括比特币在内的数字货币交易所实施比目前更加严格的 KYC 政策(指对账户持有人的强化审查,了解资金来源合法性,是反洗钱用于预防腐败的制度基础)。交易所必须开始核查开户用户的身份,保管交易记录,并且向监管机构报告可疑交易。
日本的FSA监管牌照,在行业内,这是一张审核极为严格、监管极为有力度的牌照。
日本FSA牌照申请:
1、注册设立日本数字货币交易商的条件:成立日本法人公司;租赁日本事务所(办公室);雇佣日本籍员工3名,其中1名员工为日本公司的董事;日本公司开通银行对公账户;
2、有正常交易系统(不要求日文版);
3、提供KYC资料(具体就政府资料清单准备)。
日本FSA数字货币牌照办理:
1、设立日本公司: 准备后办理清单所需的资料后,大约1-2周就可以完成日本公司的注册。
2、开通日本对公账户:在注册日本公司后,公司需要开通日本的银行账户,时间大约 2-3周。
3、租赁日本办公室:办理日本银行账户的同时,可以开始租用日本的办公司,时间2-3周(可同时进行)。
4、雇佣日本员工:申请办理数字货币牌照的重要一步是雇佣合资格的日本员工,这个时间预计大约需要一个月。
5、在租用办公司后,即刻立即招聘员工。
6、提交申请资料,获得预审: 准备好公司建立的基本条件后,会为你向日本金融厅FSA提交预审的所有资料。这个时间大约是1-2个月。
7、完成最终批复: 在预审通过之后,需要准备大量的合规文案,与日本金融厅不断地沟通牌照申请。整个过程,需要大概4-5个月。
后续维护:首先保障日本办公室的正常运营,以及雇佣员工的日常工作制度。每年要向日本金融厅提交年度财务和审计报告,报告内容大包括虚拟贷币的交易详细、客户量、交易手数、手续费用、客户资金量等。获得牌照后的所有运营相关的费用,需要由交易商支付。