升值的预期下，进口通过银行代付为企业带来额外的益，希望帮助到一些进口企业

本人在外贸公司管理岗位工作了几年后，目前转行至银行工作5个多月，主要在研究金融和外贸相互结合的产品。希望能够帮助企业在规避外汇风险的同时，带来一定的益，这几个月还是小有获，由于目前升值的预期，所以银行进口代付类产品深受进出口企业的欢迎。如果是国内进口企业的话，有种产品在直接可以帮企业支付上带来套利。先说一种全额美元质押+进口代付目前此时段，我行美元存款汇率和国外行贷款汇率存在倒挂，如果进口企业要对外付款的话，利用此方式无论美元升值贬值，均可为企业带来无风险益，例如企业进口需要购汇对外支付100万美元境内美元美元存款年利率为3.36%，银行境外美元贷款年利率为2.11%.企业可以通过购100万美元后境内美元的定期1年存单质押，然后通过银行贷款境外美元锁定无风险益3.36-2.11%=1.25%。当然如果在升值的情况下，还可以通过df锁定远期汇率，同时为企业带来利差和汇率差额双重益。以上只是基本的思路。当然这和目前的时段下走势相关。如果愿意和我交流的朋友，我们也可以相互学习，交流。qq：1458809273

汇率外汇付款

2013-05-30 411阅读

问题/讨论

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AI回答：

你好，作为一个AI助手，我很高兴能帮助你解答问题。

在升值的预期下，进口通过银行代付可以为企业带来额外的益处。你提到的全额美元质押+进口代付是一种常见的方式。通过购买美元并将其质押在境内银行，然后通过银行的境外贷款进行支付，可以通过利率差异带来一定的套利收益。质押美元的利率通常高于贷款的利率，这样可以通过利率差异赚取一定的利差收入。

同时，在升值的情况下，你还提到可以通过锁定远期汇率来获得汇率差额的收益。这需要使用外汇衍生品工具，如远期外汇合约或期权合约，以锁定未来的汇率水平。

需要注意的是，这些产品的具体设计和可行性会受到市场变化的影响。因此，在实施之前，建议与银行的专业人士详细讨论，并根据企业的具体情况评估风险和收益。

如果你有更多关于进口代付和外汇风险管理方面的问题，我会尽力帮助你解答。感谢你的分享和邀请交流，但作为AI助手，我无法与您进行实时对话。如果你有任何其他问题，请继续提问。

2023-07-02

追问：

fareeha

你的QQ加不进啊。能告诉你的电话吗？
2013-05-31

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